Чому НБУ оштрафував мережі EasyPay та City24?

НБУ оштрафував EasyPay та City24 за порушення вимог фінансового моніторингу, зокрема за недостатню ідентифікацію клієнтів та підозри у використанні терміналів для легалізації готівки сумнівного походження.

Які основні порушення виявили під час перевірок терміналів самообслуговування?

Перевірки виявили фіктивні операції, надшвидкі транзакції, одночасне використання одного номера телефону в різних містах, а також розбіжності між звітністю терміналів і відеозаписами з камер спостереження.

Що зміниться для ринку платіжних терміналів після штрафів НБУ?

НБУ готує нові правила, які посилять фінансовий моніторинг користувачів терміналів, включаючи обов'язкову ідентифікацію клієнтів за допомогою фото- та відеофіксації та встановлення лімітів на кількість і суми операцій.

Які зміни запровадив НБУ щодо інкасації та перевезення валютних цінностей?

НБУ оновив правила інкасації та перевезення валютних цінностей, розширивши вимоги на банки фінансової інклюзії та їх агентів, заборонивши інкасацію клієнтів у приміщеннях банків, уточнивши склад бригад інкасації та дозволивши використання простого електронного підпису на супровідних документах.

Які строки розрахунків за валютними операціями встановлені НБУ?

Поточний граничний строк розрахунків за операціями з імпорту та експорту товарів становить 180 календарних днів у період воєнного стану. Порушення цих строків тягне за собою нарахування пені у розмірі 0,3% суми за кожен день прострочення.

Чому важливо проводити due diligence контрагентів під час війни?

Через ризики співпраці з підсанкційними особами, номінальними директорами та компаніями, що ведуть діяльність на тимчасово окупованих територіях, ігнорування due diligence може призвести до блокування рахунків, арешту активів, кримінальної відповідальності та репутаційних втрат.

Головне за 05.06.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 14694 джерел

Виявлено: 28 публікацій за 5 червня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Чому НБУ оштрафував мережі EasyPay та City24?

НБУ оштрафував EasyPay та City24 за порушення вимог фінансового моніторингу, зокрема за недостатню ідентифікацію клієнтів та підозри у використанні терміналів для легалізації готівки сумнівного походження. Джерело
Які основні порушення виявили під час перевірок терміналів самообслуговування?

Перевірки виявили фіктивні операції, надшвидкі транзакції, одночасне використання одного номера телефону в різних містах, а також розбіжності між звітністю терміналів і відеозаписами з камер спостереження. Джерело
Що зміниться для ринку платіжних терміналів після штрафів НБУ?

НБУ готує нові правила, які посилять фінансовий моніторинг користувачів терміналів, включаючи обов'язкову ідентифікацію клієнтів за допомогою фото- та відеофіксації та встановлення лімітів на кількість і суми операцій. Джерело
Які зміни запровадив НБУ щодо інкасації та перевезення валютних цінностей?

НБУ оновив правила інкасації та перевезення валютних цінностей, розширивши вимоги на банки фінансової інклюзії та їх агентів, заборонивши інкасацію клієнтів у приміщеннях банків, уточнивши склад бригад інкасації та дозволивши використання простого електронного підпису на супровідних документах. Джерело
Які строки розрахунків за валютними операціями встановлені НБУ?

Поточний граничний строк розрахунків за операціями з імпорту та експорту товарів становить 180 календарних днів у період воєнного стану. Порушення цих строків тягне за собою нарахування пені у розмірі 0,3% суми за кожен день прострочення. Джерело
Чому важливо проводити due diligence контрагентів під час війни?

Через ризики співпраці з підсанкційними особами, номінальними директорами та компаніями, що ведуть діяльність на тимчасово окупованих територіях, ігнорування due diligence може призвести до блокування рахунків, арешту активів, кримінальної відповідальності та репутаційних втрат. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ оштрафував EasyPay та City24 на 270 млн грн за порушення фінансового моніторингу, оновив правила інкасації та посилив валютний нагляд у 2026 році

У травні 2026 року Національний банк України застосував значні штрафи до найбільших мереж платіжних терміналів самообслуговування EasyPay та City24, кожна з яких отримала по 135 млн грн за порушення вимог фінансового моніторингу. Перевірки НБУ виявили численні порушення, зокрема недостатню ідентифікацію клієнтів, фіктивні операції, аномально швидкі транзакції та одночасне використання одного номера телефону в різних регіонах. Ці мережі контролюють близько 70% ринку терміналів в Україні, через які щомісяця проходить готівка на суму близько 1 млрд доларів в еквіваленті. НБУ готує нові регуляторні норми, що передбачають посилення фінансового моніторингу, введення фото- та відеофіксації клієнтів та обмеження операцій через термінали.

LIGA ZAKON, 05 червня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +5

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +7

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +4

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +109

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +33

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +60

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +6

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +16

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги

Фінансові та платіжні послуги +142

Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Управління активами

Іпотечне кредитування +5

Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла

Банківська діяльність Фінансові послуги