Головне за 14.07.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 15706 джерел

Виявлено: 19 публікацій за 14 липня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ готує фотофіксацію клієнтів у платіжних терміналах для посилення фінансового моніторингу, оновлює ризик-орієнтований підхід і валютне регулювання: ключові зміни банківської системи України у 2026 році

У липні 2026 року Національний банк України активно працює над посиленням фінансового моніторингу та контролю в банківській системі. Однією з найбільш резонансних ініціатив є запровадження фотофіксації клієнтів у платіжних терміналах під час операцій поповнення карток та оплати послуг. Ця новація має на меті унеможливити схеми обходу фінансового моніторингу, зокрема виплати «сірих» зарплат через поповнення чужих карток. Впровадження очікується не раніше другого кварталу 2027 року, а витрати на модернізацію терміналів можуть призвести до підвищення комісій за платіжні послуги. Паралельно НБУ оновив Меморандум про прозорість функціонування ринку платіжних послуг, який формалізує єдині підходи до перевірки клієнтів, моніторингу операцій і встановлення лімітів на перекази залежно від рівня ризику. Документ деталізує правила для фізичних осіб, ФОП та юридичних осіб, посилюючи контроль над операціями, пов’язаними з компаніями-оболонками та групами пов’язаних осіб. Це сприяє гармонізації українського банківського регулювання з європейськими стандартами та зменшенню тіньової економіки. У сфері валютного регулювання НБУ запровадив нові правила для міжнародних поштових операторів і експрес-перевізників, що дозволяють легалізувати транскордонні розрахунки в умовах скасування податкових пільг у ЄС. Постанова №79 деталізує механізми валютних переказів, зокрема прямі аванси, взаємодію з акредитованими митними органами та агреговані платежі, що знижує банківські комісії та сприяє інтеграції українського бізнесу у міжнародні логістичні ланцюги. Верховний Суд України ухвалює важливі рішення, що впливають на банківську діяльність і правову практику. Зокрема, суд підтвердив, що витрати на депозитарне обслуговування неплатоспроможного банку під час ліквідації підлягають позачерговій оплаті, а також переглядає підхід до кваліфікації злочинів із використанням платіжних карток, розмежовуючи шахрайство і крадіжку. Крім того, Верховний Суд зобов’язав ПриватБанк повернути клієнтці викрадені через Приват24 40 000 євро, підкреслюючи відповідальність банку за безпеку електронних платежів. Ці зміни та судові рішення свідчать про посилення банківського регулювання, підвищення вимог до фінансового моніторингу та адаптацію банківської системи України до сучасних викликів, що є важливими для юристів, бухгалтерів, підприємців та фахівців з комплаєнсу.