Головне за 04.11.2025 по темі: Фінансові та платіжні послуги

Опрацьовано: 14362 джерел

Виявлено: 32 публікації за 4 листопада

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Верховна Рада підтримала цифровізацію виконавчого провадження та посилення контролю платіжних операцій, водночас критикують законопроєкти щодо реєстру дропів і викривають схеми ухиляння від податків у фінансових послугах

У листопаді 2025 року Верховна Рада України ухвалила у першому читанні законопроєкт №14005, який передбачає цифровізацію виконавчого провадження. Ця система дозволить автоматично блокувати майно, банківські рахунки, транспортні засоби боржників після судового рішення без необхідності окремих рішень для кожної дії. Законопроєкт також розширює інтеграцію автоматизованої системи з державними реєстрами, банками та небанківськими платіжними установами, що має оптимізувати та прискорити процес стягнення боргів. Однак відсутність винятків для вразливих категорій населення, зокрема переселенців, викликає занепокоєння серед експертів та громадськості. Паралельно в Україні триває активна дискусія щодо законопроєкту №14161 про створення реєстру дропів — осіб, які передають банківські картки третім особам для відмивання коштів. Українська міжбанківська асоціація членів платіжних систем ЄМА різко розкритикувала цей законопроєкт, назвавши його неефективним і таким, що лише адмініструє злочинність, а не бореться з нею. ЄМА наполягає на необхідності кримінальної відповідальності за організацію дроп-мереж, обов’язковому блокуванні рахунків дропів та посиленому контролі продажу SIM-карток. У сфері фінансових послуг також викрито масштабні схеми ухиляння від сплати податків та зв’язки з Росією на прикладі компанії FAVBET та її власника Андрія Матюхи. Незважаючи на офіційні заяви про легальність, компанія роками працювала без ліцензії, уникала сплати значних податкових зборів, а її власник мав російське громадянство навіть після початку війни. Це призвело до обмежень з боку міжнародних платіжних систем, зокрема VISA. Водночас в Україні посилюються вимоги до фінансового моніторингу, включно з призначенням відповідальних працівників, розробкою внутрішніх політик та суворими штрафами за порушення, що підвищує прозорість та безпеку платіжної інфраструктури. Таким чином, в Україні відбувається комплексне реформування системи фінансових послуг і платіжної інфраструктури, спрямоване на цифровізацію, підвищення контролю та боротьбу з фінансовими ризиками. Водночас виклики, пов’язані з корупцією, ухилянням від податків та незаконними схемами, залишаються актуальними, що вимагає подальшої уваги з боку держави та міжнародних партнерів.