Який план інспекційних перевірок Нацбанку України на 2026 рік?

Національний банк України затвердив план інспекційних перевірок, який охоплює дев'ять банків, сім страхових компаній, десять фінансових компаній, один ломбард та п'ять платіжних установ. Перевірки будуть проводитися за ризик-орієнтованим підходом для забезпечення дотримання законодавства та надійності платіжної інфраструктури.

Чому Revolut та Wise обмежують свою діяльність в Україні?

Revolut та Wise обмежують або припиняють роботу в Україні через відсутність ліцензій від Національного банку України та складнощі з регуляторними вимогами. Revolut закриває акаунти українських користувачів, а Wise залишив лише можливість отримувати перекази з-за кордону.

Які альтернативні фінансові сервіси доступні українцям після обмежень Revolut і Wise?

Українцям доступні альтернативні сервіси, такі як Payoneer, Paysera, ZEN.com та TransferGo. Вони пропонують різні функції, включно з міжнародними переказами, мультивалютними рахунками та дистанційним відкриттям рахунків, хоча мають певні обмеження порівняно з Revolut та Wise.

Як діяти жертвам кіберзлочинів у сфері фінансових послуг?

Жертвам кіберзлочинів рекомендується негайно звертатися до Кіберполіції, банку та правоохоронних органів, фіксувати докази інциденту, змінювати паролі та вмикати двофакторну автентифікацію. Швидка реакція підвищує шанси повернути кошти та уникнути повторних атак.

Які ризики пов’язані з платіжними операціями у сфері фінансових послуг?

Платіжні операції можуть бути піддані шахрайству, як показує випадок із фейковими паливними талонами WOG та OKKO. Це підкреслює необхідність контролю за операціями, дотримання кібербезпеки та швидкого реагування на підозрілі дії.

Головне за 04.01.2026 по темі: Фінансові та платіжні послуги

Експорт

Опрацьовано: 14391 джерел

Виявлено: 7 публікацій за 4 січня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Який план інспекційних перевірок Нацбанку України на 2026 рік?

Національний банк України затвердив план інспекційних перевірок, який охоплює дев'ять банків, сім страхових компаній, десять фінансових компаній, один ломбард та п'ять платіжних установ. Перевірки будуть проводитися за ризик-орієнтованим підходом для забезпечення дотримання законодавства та надійності платіжної інфраструктури. Джерело
Чому Revolut та Wise обмежують свою діяльність в Україні?

Revolut та Wise обмежують або припиняють роботу в Україні через відсутність ліцензій від Національного банку України та складнощі з регуляторними вимогами. Revolut закриває акаунти українських користувачів, а Wise залишив лише можливість отримувати перекази з-за кордону. Джерело
Які альтернативні фінансові сервіси доступні українцям після обмежень Revolut і Wise?

Українцям доступні альтернативні сервіси, такі як Payoneer, Paysera, ZEN.com та TransferGo. Вони пропонують різні функції, включно з міжнародними переказами, мультивалютними рахунками та дистанційним відкриттям рахунків, хоча мають певні обмеження порівняно з Revolut та Wise. Джерело
Як діяти жертвам кіберзлочинів у сфері фінансових послуг?

Жертвам кіберзлочинів рекомендується негайно звертатися до Кіберполіції, банку та правоохоронних органів, фіксувати докази інциденту, змінювати паролі та вмикати двофакторну автентифікацію. Швидка реакція підвищує шанси повернути кошти та уникнути повторних атак. Джерело
Які ризики пов’язані з платіжними операціями у сфері фінансових послуг?

Платіжні операції можуть бути піддані шахрайству, як показує випадок із фейковими паливними талонами WOG та OKKO. Це підкреслює необхідність контролю за операціями, дотримання кібербезпеки та швидкого реагування на підозрілі дії. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Нацбанк України затвердив план інспекційних перевірок фінансових та платіжних установ на 2026 рік, водночас міжнародні платіжні сервіси Revolut та Wise суттєво обмежують роботу в Україні через регуляторні виклики

У 2026 році Національний банк України планує провести комплексні інспекційні перевірки ключових учасників фінансового ринку, включно з банками, небанківськими фінансовими установами та платіжними сервісами. Перевірки будуть здійснюватися за ризик-орієнтованим підходом і охоплять дев'ять банків, сім страхових компаній, десять фінансових компаній, один ломбард та п'ять платіжних установ. Особливу увагу приділять дотриманню законодавства та забезпеченню безперервного функціонування платіжної інфраструктури, зокрема перевірятимуть такі компанії, як ТОВ ФК ЕВО (оператор RozetkaPay) та АТ А-Банк, що належить родині Суркісів. Водночас міжнародні платіжні сервіси Revolut та Wise суттєво обмежують або припиняють роботу в Україні через відсутність ліцензій та регуляторні складнощі. Revolut закриває акаунти українських користувачів, а Wise залишив лише можливість отримувати перекази з-за кордону, обмежуючи інші функції. Українці з податковою резидентністю в ЄС можуть продовжувати користуватися цими сервісами, тоді як інші змушені шукати альтернативи, такі як Payoneer, Paysera, ZEN.com та TransferGo. Паралельно з цим, у сфері фінансових послуг зберігається ризик шахрайства, що підтверджує випадок із судовим вироком щодо чоловіка, який створював фейкові паливні талони WOG та OKKO, завдавши збитків на понад 147 тисяч гривень. Це підкреслює важливість контролю за платіжними операціями та необхідність швидкого реагування жертв кіберзлочинів. Експерти радять негайно звертатися до кіберполіції, банків та правоохоронних органів, а також дотримуватися правил кібербезпеки для захисту власних фінансів і платіжної інфраструктури.

LIGA ZAKON, 04 січня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Банківська діяльність +10

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +46

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +14

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +20

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Державні та єдині реєстри, які адмініструються Мінюстом України, і є ключовими інструментами для юридичного захисту, ідентифікації прав, та забезпечення прозорості у сфері власності, бізнесу, сімейних та майнових відносин

Єдині та Державні реєстри Міністерства юстиції України

Про що тема: Державні та єдині реєстри, які адмініструються Мінюстом України, і є ключовими інструментами для юридичного захисту, ідентифікації прав, та забезпечення прозорості у сфері власності, бізнесу, сімейних та майнових відносин

ЖКГ, ОСББ Будівельна діяльність Транспорт Управління активами

Благодійна і гуманітарна допомога +1

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про правові засади та кейси управління державними, комунальними та корпоративними активами, для юристів і керівників, які відповідають за збереження та ефективне використання майна підприємств і держави

Управління активами +14

Про що тема: Про правові засади та кейси управління державними, комунальними та корпоративними активами, для юристів і керівників, які відповідають за збереження та ефективне використання майна підприємств і держави

Ринок цінних паперів Управління активами

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +6

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги

Страхування воєнних ризиків +2

Про що тема: Законодавство, міжнародні та урядові проекти, що визначають та знижують воєнні ризики для власників майна, боржників та кредиторів

Страхова діяльність