Головне за 05.06.2026 по темі: Фінансові та платіжні послуги

Опрацьовано: 14694 джерел

Виявлено: 39 публікацій за 5 червня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ оштрафував EasyPay та City24 на 270 млн грн за порушення фінансового моніторингу та готує зміни у регулюванні платіжної інфраструктури, а також оновив порядок інкасації та примусового списання коштів для погашення податкового боргу

У травні 2026 року Національний банк України застосував рекордні штрафи у розмірі 135 млн грн кожному до двох найбільших мереж платіжних терміналів самообслуговування EasyPay та City24 за порушення вимог фінансового моніторингу. Перевірки НБУ виявили численні порушення, зокрема недостатню ідентифікацію клієнтів, фіктивні операції, надшвидкі транзакції та одночасні платежі з різних регіонів, що свідчить про можливе відмивання коштів у великих масштабах. Обсяги готівкових коштів, що проходять через ці мережі, сягають близько 1 млрд доларів на місяць, що викликає занепокоєння регулятора. Паралельно з цим НБУ оновив порядок організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей, що сприятиме підвищенню прозорості платіжної інфраструктури та мінімізації ризиків використання в протиправних цілях. Встановлено нові вимоги до складу бригад інкасації, заборону перебування сторонніх осіб у транспорті та можливість використання електронного підпису. Також регулятор пропонує внести зміни до порядку примусового списання коштів для погашення податкового боргу з використанням міжнародного стандарту ISO 20022, що дозволить ДПСУ та Держказначейству самостійно формувати платіжні інструкції. У сфері платіжних послуг спостерігається стрімке зростання безготівкових розрахунків: у першому кварталі 2026 року 96% операцій із платіжними картками були безготівковими, а частка безготівкових платежів за сумою зросла до 67,3%. Розширюється платіжна інфраструктура, зокрема кількість POS-терміналів та торговельних точок, що приймають картки. Водночас законодавство щодо розрахункових операцій та застосування РРО/ПРРО продовжує посилюватися, а судова практика підтверджує важливість дотримання законодавства у сфері фінансових послуг та трудових відносин, зокрема при співпраці з ФОП. Ці події свідчать про активну позицію регулятора у посиленні контролю за платіжною інфраструктурою, фінансовим моніторингом та дотриманням законодавства у сфері фінансових послуг, що є важливим для забезпечення прозорості, безпеки та довіри на ринку платіжних послуг в Україні.