забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 06.01.2026 по темі: Фінмоніторинг
ЕкспортОпрацьовано: 14394 джерел
Виявлено: 28 публікацій за 6 січня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Які банки отримали найбільші штрафи від НБУ за порушення фінансового моніторингу у 2025 році?
Найбільші штрафи отримали Міжнародний Інвестиційний Банк (МІБ), ТАСкомбанк та Ощадбанк за порушення ризик-орієнтованого підходу, недостатню перевірку клієнтів та недоліки у внутрішніх процедурах. Джерело
-
Що змінилося у правилах подання річної звітності для суб'єктів первинного фінансового моніторингу з 2026 року?
З 1 січня 2026 року річна звітність подається виключно онлайн через єдиний вебпортал використання публічних коштів, з автоматичною перевіркою даних та подовженими термінами подання до 25 січня для основного звіту та до 30 січня для виправленого. Джерело
-
Які основні нововведення у правилах фінансового моніторингу, що набули чинності у 2026 році?
Оновлені правила передбачають посилення критеріїв ризикових операцій, розширення переліку транзакцій для аналізу, посилення процедур ідентифікації та верифікації клієнтів, особливо при дистанційних операціях, а також оперативне інформування Держфінмоніторингу про підозрілі операції. Джерело
-
Як новий формат подання звітності допоможе суб'єктам фінмоніторингу?
Онлайн-звітність через єдиний вебпортал дозволяє автоматично перевіряти дані, отримувати миттєве підтвердження прийняття звіту, зменшує ризик технічних помилок і штрафів, а також подовжує строки подання, що полегшує виконання вимог законодавства. Джерело
-
Чому НБУ накладає штрафи на банки за порушення фінансового моніторингу?
Штрафи накладаються за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу, недостатню перевірку клієнтів, порушення процедур внутрішнього контролю та несвоєчасне або неповне надання інформації регулятору, що загрожує прозорості та безпеці фінансової системи. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
НБУ оштрафував банки на мільйони за порушення фінансового моніторингу, Мінфін впровадив онлайн-звітність для суб'єктів фінмоніторингу з подовженими термінами подання
У грудні 2025 року Національний банк України посилив контроль за дотриманням законодавства у сфері фінансового моніторингу, застосувавши значні штрафи до п'яти банків та шести небанківських фінансових установ. Найбільші штрафи отримали Міжнародний Інвестиційний Банк (МІБ), ТАСкомбанк та Ощадбанк за порушення ризик-орієнтованого підходу, недостатню перевірку клієнтів, зокрема політично значущих осіб, а також за недоліки у внутрішніх процедурах та звітності. Регулятор наголосив на необхідності усунення системних недоліків у банках для відповідності вимогам законодавства. Паралельно Міністерство фінансів України з 1 січня 2026 року запровадило новий цифровий формат подання річної звітності для суб'єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ). Відтепер звітність подається виключно онлайн через єдиний вебпортал використання публічних коштів, що дозволяє автоматично перевіряти дані, отримувати підтвердження прийняття звіту та мінімізувати технічні помилки. Терміни подання звітів подовжено до 25 січня для основного звіту та до 30 січня для виправленого, що зменшує адміністративне навантаження на бізнес. Оновлені правила фінансового моніторингу, які набули чинності у 2026 році, передбачають посилення критеріїв ризикових операцій, розширення переліку транзакцій для аналізу, а також посилення процедур ідентифікації та верифікації клієнтів, особливо при дистанційних операціях. Банки зобов'язані оперативніше передавати інформацію до Держфінмоніторингу про підозрілі операції, що сприятиме підвищенню прозорості фінансової системи та адаптації до європейських стандартів.
LIGA ZAKON, 06 січня 2026
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Банківська діяльність
+10
Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ
Ліцензії, дозволи
+46
Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності
Податкове адміністрування і спори з ДПС
+14
Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків
Про форс-мажорні обставини
Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+20
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+1
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+6
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти
Фінансові та платіжні послуги
+14
Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог
Страхування воєнних ризиків
+2
Про що тема: Законодавство, міжнародні та урядові проекти, що визначають та знижують воєнні ризики для власників майна, боржників та кредиторів
Іпотечне кредитування
+1
Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла