Фінмоніторинг

Головне за 26.10.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15202 джерел

Виявлено: 32 публікації за 26 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які операції гравців вважатимуть ризиковими за оновленими критеріями фінмоніторингу?

До ознак ризику віднесено, зокрема, використання кількох акаунтів, поповнення чужими коштами та транзит грошей без реальної гри. Також оцінюватимуть невідповідність способу виведення способу внесення коштів. Конкретні обставини мають аналізувати суб’єкти первинного фінансового моніторингу. Джерело
Чи потрібно бухгалтеру реєструватися як СПФМ через КВЕД 69.20?

Сам лише КВЕД 69.20 не означає автоматичного обов’язку реєстрації. Визначальними є фактичні послуги та повноваження бухгалтера. Якщо він розпоряджається коштами чи ініціює платежі від імені клієнта, ризик набуття статусу СПФМ зростає. Джерело
Як банки обмінюватимуться інформацією про платежі нелегальних казино?

Новий сервіс дасть змогу передавати сигнали про підозрілих торговців, картки та рахунки через спільну платформу. Банки перевірятимуть отримані дані та вирішуватимуть, чи потрібні обмеження або посилений моніторинг. Автоматичне блокування операцій не передбачене. Джерело
Що встановлено у справі про фінмоніторинг закупівель для шкіл?

Держфінмоніторинг і поліція перевіряють можливе завищення цін на обладнання та переведення частини коштів у готівку. Понад 540 млн грн — загальний обсяг надходжень двох компаній, а не встановлений збиток. За повідомленням, понад 40 млн грн могли використати не за цільовим призначенням. Джерело
Чи може банк припинити обслуговування клієнта через високий ризик?

Законодавство зобов’язує банки застосовувати ризик-орієнтований підхід і в передбачених випадках припиняти відносини з клієнтами, яким встановлено неприйнятно високий ризик. У розглянутій справі суд підтримав рішення банку з огляду на матеріали перевірки. Це не є автоматичним висновком про вчинення клієнтом злочину. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Оновлені критерії фінмоніторингу охопили поведінку гравців, а банки посилюють обмін ризиковими сигналами; статус бухгалтера-СПФМ залежить від його реальної участі в операціях клієнта

У фінансовому моніторингу з’явилися практичні уточнення для сфери азартних ігор. Наказ Мінфіну № 496 конкретизував ознаки підозрілої поведінки, зокрема рух коштів без помітної ігрової активності та використання рахунків третіх осіб. Для СПФМ це означає ширшу оцінку поведінки клієнта, а не лише окремого платежу. Серед сигналів ризику також названо множинні акаунти й відмінність між способом поповнення та виведення коштів. Зміни набрали чинності 23 жовтня. Окремо в матеріалах висвітлено підхід до визначення статусу бухгалтера як СПФМ. Сам по собі КВЕД або повідомлення Мінфіну не створює автоматичного обов’язку реєстрації. Важливі фактичні функції: технічна обробка документів відрізняється від підписання платіжних інструкцій чи ініціювання переказів. Участь у розпорядженні коштами клієнта може змінити правову оцінку діяльності фахівця. Тому межі послуг і доступів до банківських інструментів мають бути зрозуміло визначені в договорі. У закупівлях мультимедійного обладнання для шкіл фінансова розвідка та поліція перевіряють можливе завищення цін і подальше переведення коштів у готівку. Повідомлені 540 млн грн — сукупні надходження двох компаній, а не встановлений розмір збитків; понад 40 млн грн могли використати не за цільовим призначенням. Паралельно банки запускають обмін сигналами щодо рахунків і торговців, пов’язаних із можливими платежами нелегальним казино. Такий механізм має доповнити внутрішні процедури ризик-орієнтованого контролю, але не передбачає автоматичного блокування. Судова справа щодо клієнтки банку також підкреслює значення ризик-оцінки: суд визнав припинення ділових відносин правомірним у конкретних обставинах, не встановлюючи вину клієнтки у злочині.

LIGA ZAKON, 26 жовтня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Фондовий ринок: інститути спільного інвестування та управління активами +2

Про що тема: Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Ринок цінних паперів Фінансові послуги Управління активами

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Охоронна діяльність

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Оціночна діяльність +1

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +14

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Ліцензії, дозволи +10

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Податкове адміністрування і спори з ДПС +4

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги