Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14420 джерел

Виявлено: 48 публікацій за 22 січня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ закликає банки посилити фінансовий моніторинг, відмовитися від формалізму у виявленні компаній-оболонок та ризикових ФОП, а також попереджає про фішингові листи від імені Департаменту фінансового моніторингу

Національний банк України (НБУ) зафіксував нову шахрайську кампанію з розсилання фейкових листів, які імітують офіційне листування від Департаменту фінансового моніторингу НБУ. Зловмисники надсилають повідомлення з різних електронних адрес, підписуючись фейковими іменами працівників НБУ, і вимагають надати документи. НБУ наголошує, що офіційне листування здійснюється виключно через корпоративну пошту з доменом @bank.gov.ua і закликає не відкривати підозрілі вкладення та не переходити за посиланнями, щоб уникнути зараження шкідливим програмним забезпеченням чи втрати персональних даних. Крім того, НБУ надіслав банкам рекомендаційний лист із закликом відмовитися від формального підходу при виявленні компаній-оболонок та ризикових фізичних осіб-підприємців (ФОП). Банки мають проводити комплексний аналіз клієнтів, збирати додаткові документи, що підтверджують реальність господарської діяльності, зокрема виплату зарплат, сплату податків, оренду приміщень, комунальні та транспортні платежі. Особливу увагу слід приділяти новоствореним ФОП з аномальними оборотами, які перевищують задекларовані обсяги та встановлені законодавством ліміти. Регулятор рекомендує банкам удосконалювати інструменти управління ризиками, вести внутрішні «чорні списки» клієнтів, яким відмовлено в обслуговуванні, та обмінюватися інформацією між фінансовими установами. Також НБУ радить посилити комунікацію з клієнтами, доступно пояснюючи вимоги законодавства у сфері фінансового моніторингу. Ці заходи сприятимуть мінімізації ризиків використання банківських послуг для відмивання коштів, фінансування тероризму та розповсюдження зброї масового знищення. Водночас у 2026 році Мінфін запровадив новий порядок подання річної звітності для фінансових компаній, що передбачає подачу форми №21 виключно онлайн через державний портал. Будь-яка помилка у звіті може спричинити посилену увагу регулятора. Для підготовки до перевірок НБУ рекомендує навчальні заходи, де розглядаються практичні алгоритми дій, психологія перевірок та методи мінімізації ризиків санкцій. Також у банках пояснюють, що блокування рахунку може бути повним або частковим і пов’язане з підозрілими операціями або невідповідністю даних клієнта, а тимчасове обмеження операцій не означає арешт коштів. Загалом ці нововведення та рекомендації НБУ спрямовані на підвищення ефективності фінансового моніторингу, запобігання використанню банківських послуг у протиправних цілях та забезпечення прозорості фінансових операцій у країні.