Фінмоніторинг

Головне за 24.07.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15728 джерел

Виявлено: 42 публікації за 24 липня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові ліміти на перекази встановлено для фізичних осіб у 2026 році?

З 1 лютого 2025 року ліміт на перекази для фізичних осіб без підтверджених доходів становить 150 тис. грн на місяць, а з 1 червня 2025 року – 100 тис. грн на місяць. Ці обмеження спрямовані на посилення контролю та запобігання ризикам відмивання коштів. Джерело
Як зміниться підхід до фінансового моніторингу політично значущих осіб (PEP)?

Пропонується перейти від формального статусу PEP до індивідуальної оцінки ризику. Статус PEP сам по собі не буде підставою для відмови в обслуговуванні. Запроваджується автоматизований моніторинг операцій, заборона повторного витребування документів та право клієнта на перегляд рішення про відмову. Джерело
Що означає впровадження "Е-кабінету" у системі фінансового моніторингу?

"Е-кабінет" – це інформаційно-комунікаційна система, що забезпечує ефективну взаємодію між суб’єктами первинного фінансового моніторингу та Держфінмоніторингом. Ідентифікація користувачів здійснюється через кваліфікований електронний підпис, що підвищує прозорість і оперативність обміну інформацією. Джерело
Чому МВФ занепокоєний змінами у фінансовому моніторингу PEP?

МВФ вважає, що скорочення терміну посиленого фінансового моніторингу PEP до 12 місяців після втрати статусу суперечить міжнародним стандартам FATF і знижує ефективність контролю, що може послабити боротьбу з відмиванням коштів. Джерело
Які наслідки відкликання ліцензій страхових компаній для клієнтів?

Клієнти компаній, у яких відкликано ліцензії, не зможуть укладати нові договори страхування або продовжувати чинні за напрямками, що підпадають під відкликання. Водночас компанії зобов’язані виконувати свої зобов’язання за вже укладеними договорами відповідно до законодавства. Джерело
Як банки визначатимуть ризик операцій і що робитимуть із підозрілими переказами?

Банки встановлюватимуть внутрішні критерії ризику операцій, використовуючи системи штучного інтелекту. Операції з низьким ризиком виконуватимуться автоматично, середній ризик може призупинятися для додаткової перевірки, а високий – блокуватиметься до з’ясування обставин. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Фінансовий моніторинг в Україні 2026: впровадження ризик-орієнтованого підходу, нові законодавчі зміни щодо політично значущих осіб та посилення контролю банків і страхових компаній

У 2026 році в Україні відбуваються суттєві зміни у сфері фінансового моніторингу, спрямовані на підвищення прозорості ринку платіжних послуг та удосконалення контролю за операціями клієнтів. Національний банк України впроваджує поетапні ліміти на перекази для фізичних осіб без підтверджених доходів та закликає банки відмовлятися від формального підходу, вимагаючи документальне підтвердження реальності бізнесу. Особлива увага приділяється виявленню компаній-оболонок і схем фіктивного імпорту, а також автоматизації моніторингу операцій із застосуванням штучного інтелекту. Законодавчі ініціативи передбачають зміну підходів до обслуговування політично значущих осіб (PEP), де акцент переноситься з формального статусу на індивідуальну оцінку ризику. Запроваджується автоматизований моніторинг операцій, заборона повторного витребування документів, спрощена переоцінка ризику для зарплатних і неактивних рахунків, а також право клієнта на перегляд рішення про відмову. Відповідальність за необґрунтовані заходи покладається на суб’єктів первинного фінансового моніторингу. Крім того, Національний банк відкликав ліцензії двох страхових компаній через порушення нормативів, що свідчить про посилення контролю за платоспроможністю та прозорістю звітності. Міжнародний валютний фонд висловив занепокоєння через скорочення терміну посиленого фінансового моніторингу політично значущих осіб, вважаючи це кроком назад у реформах та невідповідністю стандартам FATF. Водночас впровадження інформаційної системи "Е-кабінет" підвищує ефективність взаємодії між суб’єктами первинного фінансового моніторингу та Держфінмоніторингом. У контексті благодійності зростає роль комплаєнсу та відкритих даних для забезпечення довіри і запобігання шахрайствам. Автоматизовані OSINT-інструменти допомагають перевіряти партнерів і донорів, що є критично важливим для збереження репутації сектору та залучення міжнародного фінансування. Загалом, 2026 рік характеризується посиленням контролю, впровадженням сучасних технологій та зміщенням акцентів у фінансовому моніторингу на індивідуальний ризик та прозорість.

LIGA ZAKON, 24 липня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина

+12

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Оціночна діяльність

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Легалізація документів +5

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +33

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Ліцензії, дозволи +27

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Податкове адміністрування і спори з ДПС +5

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги