Що змінює оновлений стандарт CRS 2.0 для фінансових установ в Україні?

CRS 2.0 розширює сферу застосування на електронні гроші, цифрові валюти центральних банків та віртуальні активи. Встановлює нові правила класифікації рахунків, збору інформації, перевірки клієнтів і звітності, що знижує комплаєнс-ризики та наближає законодавство до міжнародних стандартів.

Які нові вимоги НБУ введено для небанківських фінансових установ?

НБУ оновив процедури авторизації, дозволив ломбардам отримувати ліцензію на ломбардну діяльність і готівкову торгівлю валютою через єдину заявницьку процедуру, а також посилив контроль за діловою репутацією керівників і власників істотної участі.

Чи створює CRS 2.0 нові податкові зобов’язання для громадян?

Ні, CRS 2.0 не вводить нових податків чи обов’язків із декларування для громадян. Це оновлення правил збору та передачі інформації про фінансові рахунки для підвищення податкової прозорості.

Які санкції застосовує НБУ до небанківських фінансових установ за порушення?

НБУ може тимчасово зупинити право на здійснення окремих операцій або накласти штрафи за подання недостовірної звітності, що свідчить про посилення нагляду за небанківським фінансовим сектором.

Що передбачає проєкт змін НБУ щодо розкриття банківської таємниці?

Проєкт уніфікує норми розкриття банківської таємниці, уточнює порядок надання інформації державним виконавцям та підвищує ефективність контролю, що сприятиме кращому захисту інформації та підвищенню прозорості фінансових послуг.

Головне за 30.06.2026 по темі: Фінансові та платіжні послуги

Експорт

Опрацьовано: 15647 джерел

Виявлено: 52 публікації за 30 червня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що змінює оновлений стандарт CRS 2.0 для фінансових установ в Україні?

CRS 2.0 розширює сферу застосування на електронні гроші, цифрові валюти центральних банків та віртуальні активи. Встановлює нові правила класифікації рахунків, збору інформації, перевірки клієнтів і звітності, що знижує комплаєнс-ризики та наближає законодавство до міжнародних стандартів. Джерело
Які нові вимоги НБУ введено для небанківських фінансових установ?

НБУ оновив процедури авторизації, дозволив ломбардам отримувати ліцензію на ломбардну діяльність і готівкову торгівлю валютою через єдину заявницьку процедуру, а також посилив контроль за діловою репутацією керівників і власників істотної участі. Джерело
Чи створює CRS 2.0 нові податкові зобов’язання для громадян?

Ні, CRS 2.0 не вводить нових податків чи обов’язків із декларування для громадян. Це оновлення правил збору та передачі інформації про фінансові рахунки для підвищення податкової прозорості. Джерело
Які санкції застосовує НБУ до небанківських фінансових установ за порушення?

НБУ може тимчасово зупинити право на здійснення окремих операцій або накласти штрафи за подання недостовірної звітності, що свідчить про посилення нагляду за небанківським фінансовим сектором. Джерело
Що передбачає проєкт змін НБУ щодо розкриття банківської таємниці?

Проєкт уніфікує норми розкриття банківської таємниці, уточнює порядок надання інформації державним виконавцям та підвищує ефективність контролю, що сприятиме кращому захисту інформації та підвищенню прозорості фінансових послуг. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

З 1 липня 2026 року в Україні набирають чинності оновлені правила CRS 2.0 та нові вимоги НБУ до небанківських фінансових установ, що розширюють сферу фінансових послуг, включно з електронними грошима та платіжною інфраструктурою

З 1 липня 2026 року в Україні починають діяти оновлені правила автоматичного обміну інформацією про фінансові рахунки за міжнародним стандартом CRS 2.0, затвердженим Міністерством фінансів. Ці зміни враховують появу нових цифрових фінансових продуктів, таких як електронні гроші, цифрові валюти центральних банків та віртуальні активи. Для громадян нові правила не створюють додаткових податкових зобов’язань, а для фінансових установ – це чіткіші вимоги до класифікації рахунків, збору інформації, перевірки клієнтів та звітності, що знижує комплаєнс-ризики та наближає українське законодавство до стандартів ЄС. Національний банк України також оновив вимоги до авторизації небанківських фінансових установ, включно з ломбардами та платіжними установами. Постанова №69 дозволяє ломбардам отримати ліцензію на ломбардну діяльність і готівкову торгівлю валютою через єдину процедуру, а також встановлює нові правила оцінки ділової репутації керівників і власників істотної участі. Регулятор посилює контроль за діяльністю фінансових компаній, застосовуючи санкції до порушників. Крім того, НБУ оприлюднив проєкт змін щодо розкриття банківської таємниці та таємниці надавачів платіжних послуг, що має уніфікувати норми та підвищити ефективність контролю. Впровадження цих оновлень сприятиме підвищенню прозорості фінансового сектору, покращенню якості інформації про фінансові операції та зміцненню довіри до платіжної інфраструктури в Україні.

LIGA ZAKON, 30 червня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина

+12

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +5

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема охоплює механізми забезпечення дотримання законодавства юридичними особами, запобігання ризикам та підвищення прозорості діяльності

Комплаєнс-контроль юридичних осіб: кейси +28

Про що тема: Тема охоплює механізми забезпечення дотримання законодавства юридичними особами, запобігання ризикам та підвищення прозорості діяльності

Управління активами

Банківська діяльність +33

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +27

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +5

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +9

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги