Фінансові та платіжні послуги

Опрацьовано: 15744 джерел

Виявлено: 34 публікації за 21 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ переглядає авторизацію надавачів платіжних послуг і посилює нагляд за небанківськими установами, а цифровізація стягнення боргів та моніторингу змінює правила роботи з рахунками

Національний банк запропонував переглянути процедуру авторизації компаній, що надають фінансові платіжні послуги. Проєкт має скоротити обсяг відомостей у заявницькій документації та прибрати дублювання інформації. Водночас опис кібербезпеки й захисту платіжних даних планують оформлювати окремо. У перспективі регулятор розглядає оцінювання ризиків платіжних продуктів ще до їх запровадження. Наразі зміни винесені на обговорення, а не є чинними вимогами. Окремий напрям регуляторної політики — нагляд за небанківськими фінансовими установами. НБУ застосував різні заходи впливу до фінансових компаній і ломбарду: від вимог усунути недоліки до відкликання ліцензії та зупинення окремої операції. У повідомленні регулятора серед причин названо невиконання попереднього рішення, недоліки корпоративного управління й обліку, а також ризикову діяльність. Такі рішення мають значення для установ, їхніх клієнтів і контрагентів. Вони також показують, що дотримання вимог до управління та звітності залишається предметом нагляду. Зміни торкаються і повсякденних розрахунків та роботи з рахунками. З 23 жовтня 2026 року передбачено цифровізацію окремих етапів виконавчого провадження, зокрема регулярний пошук рахунків і електронних гаманців боржників із використанням міжвідомчого обміну. Паралельно матеріали про оновлення банківського меморандуму описують ризик-орієнтований фінансовий моніторинг і можливі ліміти для визначених категорій клієнтів. Для бізнесу важливо враховувати, що меморандум не є законом, а застосування його підходів залежить від конкретної установи. Публікації також порушують питання контролю платіжної інфраструктури й використання P2P-переказів у підозрілих схемах, що підкреслює значення належного нагляду та фінансового моніторингу.