Які нові правила контролю платіжних операцій пропонує НБУ?

НБУ пропонує впровадити ризик-орієнтований підхід із трьома рівнями ризику для платежів та використовувати штучний інтелект для автоматичного виявлення підозрілих транзакцій, що дозволить швидше реагувати на потенційні шахрайські операції.

Чи потрібно друкувати повний номер картки та податковий номер на квитанціях за комунальні платежі?

Ні, НБУ офіційно спростував такі вимоги. Чинні правила дозволяють використовувати масковані дані картки, а податковий номер не є обов’язковим реквізитом у квитанціях при безготівковій оплаті.

Які переваги комплексних банківських сервісів для ФОП?

Комплексні сервіси об’єднують рахунок, бізнес-картки, еквайринг та програмні РРО в одному сервісі, що спрощує управління фінансами, прийом платежів різними способами та ведення бізнесу в цифровому форматі.

Який термін обговорення проєкту постанови НБУ щодо контролю платіжних операцій?

Термін обговорення проєкту постанови продовжено до 14 серпня 2026 року, що дає учасникам ринку додатковий час для внесення пропозицій та зауважень.

Головне за 04.08.2026 по темі: Фінансові та платіжні послуги

Експорт

Опрацьовано: 15753 джерел

Виявлено: 46 публікацій за 4 серпня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові правила контролю платіжних операцій пропонує НБУ?

НБУ пропонує впровадити ризик-орієнтований підхід із трьома рівнями ризику для платежів та використовувати штучний інтелект для автоматичного виявлення підозрілих транзакцій, що дозволить швидше реагувати на потенційні шахрайські операції. Джерело
Чи потрібно друкувати повний номер картки та податковий номер на квитанціях за комунальні платежі?

Ні, НБУ офіційно спростував такі вимоги. Чинні правила дозволяють використовувати масковані дані картки, а податковий номер не є обов’язковим реквізитом у квитанціях при безготівковій оплаті. Джерело
Чи можна ФОП приймати криптовалютні платежі на спрощеній системі?

Наразі криптовалюта не є законним платіжним засобом в Україні, тому приймання криптоплатежів вважається порушенням правил спрощеної системи і може призвести до примусового переходу на загальну систему оподаткування. Джерело
Які переваги комплексних банківських сервісів для ФОП?

Комплексні сервіси об’єднують рахунок, бізнес-картки, еквайринг та програмні РРО в одному сервісі, що спрощує управління фінансами, прийом платежів різними способами та ведення бізнесу в цифровому форматі. Джерело
Який термін обговорення проєкту постанови НБУ щодо контролю платіжних операцій?

Термін обговорення проєкту постанови продовжено до 14 серпня 2026 року, що дає учасникам ринку додатковий час для внесення пропозицій та зауважень. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ продовжує удосконалення контролю платіжних операцій із застосуванням ШІ, спростовує нові вимоги до квитанцій, а ДПС роз'яснює позицію щодо криптоплатежів для ФОП у 2026 році

У серпні 2026 року Національний банк України продовжив обговорення проєкту постанови щодо контролю платіжних операцій, що передбачає посилення вимог до надавачів платіжних послуг. Зокрема, регулятор пропонує впровадження ризик-орієнтованого підходу з оцінкою платежів за трьома рівнями ризику та використанням штучного інтелекту для автоматичного виявлення підозрілих транзакцій. Це дозволить банкам і платіжним установам швидше реагувати на потенційні шахрайські операції та підвищить безпеку платіжної інфраструктури країни. Водночас НБУ офіційно спростував інформацію про нібито нові вимоги до друку персональних даних платників на паперових квитанціях за комунальні платежі, яку поширила «Укрпошта». Регулятор наголосив, що чинні правила не передбачають обов’язкового зазначення повного номера картки чи податкового номера у чеках, а також дозволяють використовувати масковані дані відповідно до міжнародних стандартів безпеки. Це спрямовано на захист персональних даних громадян та підтримку довіри до платіжної системи. Державна податкова служба України роз’яснила позицію щодо приймання криптовалютних платежів ФОП на спрощеній системі оподаткування. Криптовалюта наразі не має статусу законного платіжного засобу, тому використання криптоплатежів вважається порушенням правил спрощеної системи, що може призвести до примусового переходу на загальну систему оподаткування. Для підприємців, які прагнуть зберегти спрощену систему, рекомендується утриматися від приймання криптовалюти або готуватися до змін у податковому режимі. Також у фокусі уваги – розвиток комплексних банківських сервісів для ФОП, які об’єднують рахунки, бізнес-картки, еквайринг та програмні РРО в одному сервісі. Це дозволяє підприємцям ефективно керувати фінансами, приймати платежі різними способами та спрощує ведення бізнесу в умовах сучасної цифрової економіки. Провідні банки України активно розвивають такі рішення, пропонуючи вигідні тарифи та зручні інструменти для малого та середнього бізнесу.

LIGA ZAKON, 04 серпня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +1

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +2

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема охоплює механізми забезпечення дотримання законодавства юридичними особами, запобігання ризикам та підвищення прозорості діяльності

Комплаєнс-контроль юридичних осіб: кейси +21

Про що тема: Тема охоплює механізми забезпечення дотримання законодавства юридичними особами, запобігання ризикам та підвищення прозорості діяльності

Управління активами

Банківська діяльність +9

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +12

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +2

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги