Фінансові та платіжні послуги

Опрацьовано: 15729 джерел

Виявлено: 34 публікації за 27 липня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ оновлює правила відкриття рахунків і посилює контроль за платіжними операціями в Україні: нові вимоги для банків фінансової інклюзії, платіжних систем та розрахункових операцій

Національний банк України пропонує суттєві зміни у порядку відкриття та закриття банківських рахунків для банків фінансової інклюзії. Зокрема, планується дозволити залучати комерційних агентів, які зможуть від імені банку консультувати клієнтів, пропонувати банківські продукти та укладати договори. Це має розширити доступ до фінансових послуг для осіб з обмеженим доступом, що відповідає новим законодавчим вимогам щодо розвитку фінансової інклюзії. Визначено також перелік категорій клієнтів, яким банки зможуть відкривати рахунки за новим механізмом. Паралельно Державна податкова служба України отримує інформацію про закордонні рахунки громадян завдяки міжнародному стандарту CRS, що охоплює понад 120 країн. Рівень контролю залежить від структури платіжної системи: Revolut передає повні дані, Wise – залежно від підтвердження податкового резидентства, Payoneer – частково через юрисдикцію США, а PayPal – лише при виведенні коштів на картки. Підприємцям рекомендується переказувати кошти з платіжних систем на українські бізнес-рахунки для правильного оподаткування. Водночас в Україні набули чинності нові правила внесення готівки через платіжні термінали самообслуговування. Тепер обов’язкова ідентифікація платника через мобільний телефон із підтвердженням SMS або дзвінком, а на квитанції друкується номер телефону. Це спрямовано на посилення контролю за готівковими операціями та боротьбу з тіньовою економікою. Винятки передбачені для соціально важливих платежів і дрібних сум. Крім того, ДПС нагадує про обов’язкове застосування реєстраторів розрахункових операцій (РРО/ПРРО) при здійсненні розрахункових операцій. Виявлено випадки заниження доходів та приховування реальних обсягів реалізації, що тягне за собою фінансові санкції. Платіжний ринок України налічує 55 учасників із різною структурою власності та доходами, що забезпечує широкий спектр платіжних послуг для бізнесу та населення. Загалом ці зміни та контрольні заходи спрямовані на підвищення прозорості, безпеки та доступності фінансових послуг в Україні.