Головне за 12.01.2026 по темі: Фінансові та платіжні послуги

Опрацьовано: 14401 джерел

Виявлено: 33 публікації за 12 січня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Розкрадання у платіжній системі 4bill, оновлення НБУ щодо BankID, посилення контролю РФ за платіжними операціями та рекордне зростання фіскалізації в Україні у 2025 році

У 2023 році в міжнародній платіжній системі 4bill викрито масштабні розкрадання, пов’язані з шахрайством, рейдерством та незаконним виведенням коштів через фіктивні компанії. Підозрювані, серед яких колишній керівник відділу продажів Дмитро Рукін, уникають відповідальності, маючи підтримку на ринку платіжних послуг. Справу розслідує Національна поліція України, але діяльність підозрюваних не обмежена, що створює ризики для платіжної інфраструктури та довіри клієнтів. Національний банк України оновив положення про Систему BankID, що регулює електронну ідентифікацію користувачів фінансових послуг. Введено нові вимоги щодо договорів, кібербезпеки, багатофакторної автентифікації та розширено права фізичних осіб-підприємців на використання системи. Абоненти-ідентифікатори мають привести діяльність у відповідність до нових норм до 30 червня 2026 року, що важливо для постачальників платіжних послуг та небанківських фінансових установ. У 2026 році Російська Федерація суттєво посилить контроль над грошовими переказами та цифровими платежами громадян, отримуючи дані безпосередньо від платіжних систем, а не лише через банки. Банки матимуть право блокувати операції до двох діб. Особливо жорсткий контроль застосовуватиметься до мешканців тимчасово окупованих територій, де будь-який переказ може бути визнаний «нетиповим» через українське походження отримувача. Це створює додаткові ризики для платіжних послуг і електронних грошей у цих регіонах. В Україні у 2025 році відбулося рекордне зростання прозорості розрахунків: кількість фіскальних чеків зросла на 10%, а загальний обсяг виторгів через реєстратори розрахункових операцій – на 27,6%. Це свідчить про детінізацію економіки, посилення контролю та зростання фінансової дисципліни серед суб’єктів господарювання, що позитивно впливає на податкові надходження та розвиток платіжної інфраструктури. Також триває робота над законодавством щодо регулювання криптовалютного ринку в Україні, що передбачає чіткі правила оподаткування, авторизацію постачальників послуг та захист прав користувачів. Законопроєкт планують винести на друге читання найближчим часом, що важливо для розвитку небанківських фінансових установ та електронних грошей. Ці новини відображають ключові тенденції у сфері фінансових та платіжних послуг, включно з безпекою, регулюванням, контролем та прозорістю операцій, що є важливими для юристів, бухгалтерів, підприємців і фахівців з комплаєнсу.