Які нові правила контролю платіжних операцій пропонує НБУ?

НБУ пропонує оцінювати не лише окремі транзакції, а й загальну фінансову поведінку клієнта. За відхилення від звичного профілю операції можуть підлягати посиленому контролю, встановленню лімітів або додатковій перевірці.

Чому суди скасовують податкові штрафи у справах про продаж товарів?

Суди скасовують штрафи, якщо податкові органи не можуть надати достатніх доказів факту порушення, наприклад, відсутність фіскального чека або відеозапису продажу, а також порушення процесуальних норм.

Як санкції ЄС вплинули на роботу платіжних систем?

Через санкції ЄС російська платіжна система KoronaPay Europe припинила діяльність у ЄС, що призвело до обмеження міжнародних переказів і змусило компанії шукати альтернативні рішення.

Що означає новий підхід НБУ до аналізу фінансової поведінки клієнтів?

Це перехід від контролю окремих платежів до комплексного аналізу регулярності, обсягів і характеру операцій, що дозволяє виявляти підозрілі або нетипові транзакції для запобігання шахрайству.

Які наслідки для користувачів має зміна обробки операцій з картками Visa у «Дії»?

Операції з картками Visa при купівлі військових облігацій через «Дію» тепер вважаються P2P-переказами, що може призвести до додаткових комісій і нарахування відсотків, особливо для кредитних карток.

Головне за 25.08.2026 по темі: Фінансові та платіжні послуги

Експорт

Опрацьовано: 15796 джерел

Виявлено: 43 публікації за 25 серпня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові правила контролю платіжних операцій пропонує НБУ?

НБУ пропонує оцінювати не лише окремі транзакції, а й загальну фінансову поведінку клієнта. За відхилення від звичного профілю операції можуть підлягати посиленому контролю, встановленню лімітів або додатковій перевірці. Джерело
Чому суди скасовують податкові штрафи у справах про продаж товарів?

Суди скасовують штрафи, якщо податкові органи не можуть надати достатніх доказів факту порушення, наприклад, відсутність фіскального чека або відеозапису продажу, а також порушення процесуальних норм. Джерело
Як санкції ЄС вплинули на роботу платіжних систем?

Через санкції ЄС російська платіжна система KoronaPay Europe припинила діяльність у ЄС, що призвело до обмеження міжнародних переказів і змусило компанії шукати альтернативні рішення. Джерело
Що означає новий підхід НБУ до аналізу фінансової поведінки клієнтів?

Це перехід від контролю окремих платежів до комплексного аналізу регулярності, обсягів і характеру операцій, що дозволяє виявляти підозрілі або нетипові транзакції для запобігання шахрайству. Джерело
Які наслідки для користувачів має зміна обробки операцій з картками Visa у «Дії»?

Операції з картками Visa при купівлі військових облігацій через «Дію» тепер вважаються P2P-переказами, що може призвести до додаткових комісій і нарахування відсотків, особливо для кредитних карток. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ вводить нові правила контролю платіжних операцій, суди скасовують штрафи через відсутність доказів, а санкції ЄС змушують російські платіжні системи припиняти роботу в Європі

У сфері фінансових та платіжних послуг в Україні відбуваються важливі зміни, що впливають на користувачів, бізнес і постачальників послуг. Зокрема, Національний банк України пропонує нові правила контролю платіжних операцій, які передбачають комплексний аналіз фінансової поведінки клієнтів. Банки та інші надавачі платіжних послуг зможуть застосовувати додаткові обмеження, ліміти та заходи контролю, якщо операції суттєво відрізнятимуться від звичних моделей поведінки. Цей підхід має на меті підвищити безпеку платіжної інфраструктури та зменшити ризики шахрайства. Водночас у судовій практиці відзначаються випадки скасування податкових штрафів через відсутність належних доказів. Наприклад, апеляційний суд скасував податкові повідомлення-рішення щодо продажу наборів для вейпінгу, оскільки податкова не змогла довести факт реалізації окремих товарів у наборі. Такі рішення підкреслюють важливість дотримання процесуальних норм і наявності достатньої доказової бази при застосуванні санкцій. Крім того, санкції Європейського Союзу проти російських фінансових структур призвели до припинення роботи російської платіжної системи KoronaPay Europe на території ЄС. Це впливає на міжнародну платіжну інфраструктуру, змушуючи компанії шукати альтернативні рішення. В Україні ж KoronaPay продовжує діяльність, але європейський сегмент завершує роботу. Ці події свідчать про посилення регуляторного тиску та зміну ландшафту платіжних послуг у регіоні.

LIGA ZAKON, 25 серпня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +3

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +8

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +5

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +8

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема охоплює механізми забезпечення дотримання законодавства юридичними особами, запобігання ризикам та підвищення прозорості діяльності

Комплаєнс-контроль юридичних осіб: кейси +115

Про що тема: Тема охоплює механізми забезпечення дотримання законодавства юридичними особами, запобігання ризикам та підвищення прозорості діяльності

Управління активами

Банківська діяльність +44

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +57

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +18

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +42

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги