Що таке фінансовий моніторинг в Україні і як він стосується віртуальних активів?

Фінансовий моніторинг в Україні — це система контролю за фінансовими операціями, спрямована на запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. Він охоплює великі транзакції, часті перекази, операції з криптовалютами та інші підозрілі дії, що можуть стосуватися віртуальних активів.

За яких умов банк може заблокувати банківську картку клієнта?

Банк може заблокувати картку, якщо виявляє підозрілі операції, невідповідність доходів і витрат, підозру у нелегальній діяльності, відмову надати документи або спробу уникнути фінансового моніторингу.

Що таке оновлення Glamsterdam та як воно впливає на Ethereum?

Glamsterdam — це оновлення Ethereum, яке інтегрує роль арбітра безпосередньо у протокол, усуваючи централізовані посередники. Це підвищує безпеку, децентралізацію та відповідальність будівельників блоків, які тепер повинні вносити заставу.

Як зміни в Ethereum вплинуть на безпеку і довіру до віртуальних активів?

Завдяки оновленню Glamsterdam Ethereum стає більш безпечним і стійким до атак, знижує ризики цензури та реорганізацій блоків, що підвищує довіру користувачів і інституцій до мережі та віртуальних активів.

Що робити, якщо банківська картка заблокована через підозру у фінансових операціях?

Необхідно звернутися до банку для з'ясування причин блокування, надати документи, що підтверджують законність коштів, а у разі відмови — проконсультуватися з адвокатом або звернутися до суду.

Головне за 28.12.2025 по темі: Регулювання обігу віртуальних активів

Експорт

Опрацьовано: 14390 джерел

Виявлено: 2 публікації за 28 грудня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що таке фінансовий моніторинг в Україні і як він стосується віртуальних активів?

Фінансовий моніторинг в Україні — це система контролю за фінансовими операціями, спрямована на запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. Він охоплює великі транзакції, часті перекази, операції з криптовалютами та інші підозрілі дії, що можуть стосуватися віртуальних активів. Джерело
За яких умов банк може заблокувати банківську картку клієнта?

Банк може заблокувати картку, якщо виявляє підозрілі операції, невідповідність доходів і витрат, підозру у нелегальній діяльності, відмову надати документи або спробу уникнути фінансового моніторингу. Джерело
Що таке оновлення Glamsterdam та як воно впливає на Ethereum?

Glamsterdam — це оновлення Ethereum, яке інтегрує роль арбітра безпосередньо у протокол, усуваючи централізовані посередники. Це підвищує безпеку, децентралізацію та відповідальність будівельників блоків, які тепер повинні вносити заставу. Джерело
Як зміни в Ethereum вплинуть на безпеку і довіру до віртуальних активів?

Завдяки оновленню Glamsterdam Ethereum стає більш безпечним і стійким до атак, знижує ризики цензури та реорганізацій блоків, що підвищує довіру користувачів і інституцій до мережі та віртуальних активів. Джерело
Що робити, якщо банківська картка заблокована через підозру у фінансових операціях?

Необхідно звернутися до банку для з'ясування причин блокування, надати документи, що підтверджують законність коштів, а у разі відмови — проконсультуватися з адвокатом або звернутися до суду. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Нові підходи до регулювання обігу віртуальних активів в Україні: фінансовий моніторинг, блокування карток та технологічні оновлення Ethereum з EIP-7732

В Україні фінансовий моніторинг фізичних осіб, зокрема операцій з віртуальними активами, здійснюється на основі закону №361-IX та включає контроль великих транзакцій, частих переказів, операцій з криптовалютами та інших підозрілих дій. Банки мають право блокувати картки клієнтів у разі виявлення невідповідностей доходів і витрат, підозр у нелегальній діяльності або відмови надати підтверджуючі документи. Для розблокування картки необхідно надати відповідні документи та, за потреби, звернутися до адвоката або суду. Паралельно з цим, технологічне оновлення Ethereum під назвою Glamsterdam, підтримане EIP-7732, виводить мережу на новий рівень децентралізації та відповідальності. Відтепер роль арбітра між будівельником і валідатором блоку інтегрована безпосередньо у протокол, що усуває централізовані посередники та ризики цензури. Будівельники блоків повинні внести заставу, що гарантує їхню відповідальність за якість і своєчасність блоків, підвищуючи безпеку та стабільність мережі. Ці зміни мають важливе значення для регулювання обігу віртуальних активів, оскільки підвищують прозорість, безпеку та довіру до цифрових фінансових операцій. Водночас вони створюють нові виклики для користувачів і бізнесу, які повинні дотримуватися законодавчих вимог фінансового моніторингу та враховувати технологічні особливості сучасних блокчейн-протоколів для уникнення ризиків блокування активів чи втрати коштів.

LIGA ZAKON, 28 грудня 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Банківська діяльність +10

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +46

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +14

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +20

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +1

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Фінансові та платіжні послуги +14

Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Управління активами

Іпотечне кредитування +1

Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла

Банківська діяльність Фінансові послуги

Воєнний стан: наслідки для бізнесу +4

Про що тема: Введення воєнного стану: що далі?

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика

+11

Аналітика, яка дозволяє правильно оцінювати фінансові ризики та планувати витрати. Зміни в курсах валют можуть вплинути на собівартість продукції, ціни та прибутковість компанії

Курси валют: аналітика та огляди трендів +2

Про що тема: Аналітика, яка дозволяє правильно оцінювати фінансові ризики та планувати витрати. Зміни в курсах валют можуть вплинути на собівартість продукції, ціни та прибутковість компанії

Банківська діяльність Фінансові послуги

Кібербезпека та захист даних +3

Про що тема: Інформаційна безпека та захист персональних даних на підприємстві

Банківська діяльність Фінансові послуги IT-індустрія Телеком та зв'язок