Фінансові та платіжні послуги

Опрацьовано: 15842 джерел

Виявлено: 31 публікація за 10 вересня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Важливі оновлення у сфері платіжних послуг та фінансової інфраструктури України: від розслідувань міжнародних схем відмивання грошей до правил криптоплатежів і інтеграції у SEPA

У вересні 2026 року увага фахівців у сфері платіжних та фінансових послуг зосереджена на кількох ключових подіях та тенденціях. По-перше, розслідування прокуратури Цюриха викрило масштабну міжнародну схему відмивання грошей через платіжну систему Swiss Remit, що має зв’язки з наркомафією, криптовалютою та російськими банкірами. Цей випадок підкреслює важливість посилення контролю над платіжною інфраструктурою та ролі небанківських фінансових установ у протидії фінансовим злочинам. По-друге, в Україні триває активне формування правил прийому криптовалютних платежів для ФОП та бізнесу. Податкова служба наголошує на необхідності дотримання вимог грошової форми оплати, документального підтвердження операцій та застосування РРО/ПРРО при розрахунках платіжними картками або через платіжні сервіси. Зокрема, прямий прийом криптовалюти ФОПами на єдиному податку вважається ризикованим і не відповідає чинним нормам. По-третє, Україна продовжує рух до інтеграції у європейську платіжну систему SEPA. Однак цей процес вимагає не лише ухвалення законодавства, а й розробки підзаконних актів, створення національної інфраструктури та укладення договорів з європейськими партнерами. Важливо враховувати, що приєднання країни не означає миттєвого запуску платежів у євро, а є багатоступеневим і комплексним процесом. Крім того, у сфері платіжних послуг виявлено тісний зв’язок між тіньовим гемблінгом, банківським сектором та державними сервісами, що ілюструє приклад бізнесмена Ігоря Фісуна. Його компанії контролюють платіжні потоки як у нелегальному секторі, так і в офіційних державних платформах, що ставить питання про прозорість і безпеку платіжної інфраструктури. Ці події та тенденції свідчать про необхідність подальшого вдосконалення нормативної бази, посилення контролю за платіжними операціями, а також підвищення прозорості та відповідальності небанківських надавачів платіжних послуг. Для юристів, бухгалтерів, підприємців та фахівців з комплаєнсу це означає нові виклики та можливості у сфері фінансових послуг та платіжної інфраструктури.