Головне за 14.10.2026 по темі: Комплаєнс-контроль юридичних осіб: кейси

Опрацьовано: 15936 джерел

Виявлено: 15 публікацій за 14 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ посилив вимоги до фінансового моніторингу, а фінансові компанії отримали санкції за прогалини у звітності, корпоративному управлінні та системі внутрішнього контролю

Публікації висвітлюють практичні вимоги до внутрішнього комплаєнсу фінансових установ і наслідки недостатнього контролю за операціями та звітністю. Національний банк застосував заходи впливу до чотирьох компаній, зокрема через недоліки в обліку договорів, звітних даних, корпоративному управлінні та взаємодії з регулятором. Окремій установі зупинили конкретний вид операцій через ризикову діяльність, яку НБУ пов’язав із загрозами клієнтам і кредиторам. Ці рішення показують, що формального затвердження внутрішніх правил недостатньо без їх фактичного виконання та належного документування. Компаніям важливо контролювати не лише наявність політик, а й роботу систем обліку, звітності та управління ризиками. Оновлені правила фінансового моніторингу вимагають від банків і небанківських установ переглянути процедури ідентифікації клієнтів, обліку повідомлень та ведення реєстрів. Для дистанційної верифікації значення мають належна фіксація результатів і збереження даних, а для комунікації з Держфінмоніторингом — дотримання встановлених строків і зберігання підтверджень подання. Внутрішні процеси мають охоплювати призначення відповідальних працівників і своєчасне оновлення інформації про установу. Публікація також нагадує про необхідність оперативно виправляти помилки або неповноту в повідомленнях. Керівникам фінансових установ варто перевірити, чи відповідають внутрішні інструкції новим вимогам, що діють із 10 жовтня 2026 року. Додатковий орієнтир для ринку містить законопроєкт про інвестиційні фонди: він передбачає нові вимоги до компаній з управління активами, зокрема щодо конфліктів інтересів, управління ризиками та належної поведінки. Запропонована модель розмежовує публічні й альтернативні фонди та встановлює окремі ліцензійні режими для КУА. У матеріалах про IP-адреси й крипторинок показано, як технологічні та фінансові обставини можуть ставати приводом для додаткової перевірки, хоча самі по собі не завжди доводять порушення. Для юридичної особи це підкреслює важливість документованих процедур перевірки контрагентів, підтвердження походження коштів і пояснення незвичних операцій. Послідовна система внутрішнього контролю допомагає виявляти ризики раніше та підтверджувати дотримання законодавства під час нагляду.