Головне за 02.07.2026 по темі: Фінансові та платіжні послуги

Опрацьовано: 15667 джерел

Виявлено: 41 публікація за 2 липня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

CRS 2.0 та нові вимоги НБУ: розширення звітності для криптооператорів, управління ризиками третіх сторін і регулювання платіжної інфраструктури в Україні з 1 липня 2026 року

З 1 липня 2026 року в Україні набрали чинності важливі оновлення у сфері фінансових та платіжних послуг, що стосуються як банків, так і небанківських фінансових установ. Міністерство фінансів розширило застосування міжнародного стандарту CRS 2.0, включивши до підзвітних фінансових установ криптобіржі, кастодіальні сервіси та емітентів електронних грошей. Це означає, що ці суб'єкти зобов'язані ідентифікувати клієнтів, перевіряти рахунки з операціями віртуальних активів і звітувати про них податковим органам, що підвищує прозорість фінансових потоків та відповідає глобальним стандартам ОЕСР. Національний банк України запровадив нові вимоги щодо управління ризиком третіх сторін для банків, надавачів платіжних послуг і страховиків. Вимоги передбачають комплексну оцінку, перевірку, моніторинг та контроль постачальників послуг, особливо критичних, з метою забезпечення безперервності діяльності, кібербезпеки та захисту інформації клієнтів. Банки та платіжні установи мають оновити внутрішні документи, розробити плани дій на випадок припинення співпраці з постачальниками та дотримуватися принципу пропорційності у управлінні ризиками. Крім того, Національний банк затвердив Положення про порядок вступу, тимчасового зупинення та припинення участі банків і небанківських надавачів платіжних послуг у Національній платіжній системі "Український платіжний простір" (НПС "ПРОСТІР"). Цей документ регламентує процедури перевірки, укладання договорів, внесення внесків до страхового фонду та механізми контролю за фінансовим станом учасників системи. Також наголошується на необхідності сплати ліцензійних платежів за кожен зареєстрований РРО або ПРРО у місцях роздрібної торгівлі алкогольними напоями. Ці зміни спрямовані на підвищення прозорості, безпеки та ефективності фінансової інфраструктури України, а також на інтеграцію національного фінансового сектору у світові стандарти. Водночас бізнесу та громадянам варто бути готовими до посилення вимог комплаєнсу, оновлення процедур і більш ретельної перевірки фінансових операцій.