Головне за 21.07.2026 по темі: Фінансові та платіжні послуги

Опрацьовано: 15717 джерел

Виявлено: 43 публікації за 21 липня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ впроваджує нові стандарти моніторингу платіжних операцій із використанням штучного інтелекту та посилює контроль за діяльністю фінансових компаній, відкликаючи ліцензії за порушення

Національний банк України оприлюднив проєкт постанови, що встановлює єдині стандарти контролю за платіжними операціями для банків, платіжних установ та фінансових компаній. Документ передбачає ризик-орієнтований підхід із трьома рівнями перевірки операцій — від автоматичного проведення до блокування до завершення перевірки. Вперше на нормативному рівні закріплюється використання штучного інтелекту та машинного навчання для аналізу платіжної поведінки клієнтів, що дозволить швидше виявляти шахрайські схеми та неправомірне використання платіжної інфраструктури. Паралельно НБУ відкликає ліцензії у фінансових компаній, які повторно порушують вимоги щодо подання звітності, що свідчить про посилення нагляду за небанківськими фінансовими установами. Також регулятор роз’яснив порядок застосування нового Закону про факторинг, який відокремлює факторингову діяльність від кредитування та встановлює обмеження щодо клієнтів, з якими можуть працювати фінансові компанії. Визначено 16 ознак підозрілої платіжної поведінки, серед яких велика кількість карток без потреби, часта зміна пристроїв, аномальна частота поповнень, швидке виведення коштів та масові перекази. Банки зобов’язані формувати фінансовий профіль клієнта та застосовувати відповідні заходи контролю. Нові правила набудуть чинності через 90 днів після ухвалення, що дасть учасникам ринку час на адаптацію. Ці зміни спрямовані на підвищення безпеки платіжної інфраструктури та захист прав споживачів фінансових послуг.