Головне за 12.10.2026 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Опрацьовано: 15921 джерел

Виявлено: 13 публікацій за 12 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Фінмоніторинг ПЕП в Україні та ЄС: парламент обговорює повернення посиленого контролю після завершення повноважень, а AMLA готує спільні правила перевірки клієнтів

У центрі обговорення — правила фінансового моніторингу політично значущих осіб і їхній перегляд у межах законодавчих змін, які розглядає Верховна Рада. До законопроєкту про оподаткування міжнародних посилок включили поправку щодо посиленого контролю ПЕП після завершення їхніх повноважень. Вона передбачає застосування посиленого моніторингу протягом 12 місяців, а після цього — індивідуальну оцінку ризиків банком, а не автоматичне припинення перевірок. Депутати попереджають, що саме ця норма може викликати спротив під час голосування. Питання набуває особливої ваги в контексті виконання Україною домовленостей із міжнародними партнерами. Практичний бік фінансового моніторингу проявляється у запитах банків щодо походження коштів і відповідності операцій профілю клієнта. У публікаціях наголошується, що узгоджені пояснення та документи можуть допомогти пройти перевірку, тоді як суперечності або затримка з відповіддю ускладнюють ситуацію. Для ПЕП і пов’язаних із ними осіб у матеріалі окремо згадано обов’язок банку письмово пояснити відмову в обслуговуванні у визначений строк. Також обговорюються підстави, за яких нетипові для клієнта операції привертають увагу фінансової установи. Фінмоніторинг описується як система, що має перешкоджати використанню банківських рахунків для незаконних фінансових схем. Паралельно в Європейському Союзі готують уніфіковані стандарти належної перевірки клієнтів. Проєкти AMLA деталізують, як установам оцінювати ділові відносини, перевіряти клієнтів і будувати внутрішній контроль на рівні груп компаній. Окрема увага приділяється ПЕП, членам їхніх сімей і пов’язаним особам, а також застосуванню підходу, пропорційного рівню ризику. Документи ще мають пройти затвердження Єврокомісії, а оновлення відомостей про наявних клієнтів передбачається здійснювати поступово. Ці зміни важливі для клієнтів українського походження, які користуються банківськими послугами в країнах ЄС, і для фінансових установ, що працюють у межах європейських груп.