Чому НБУ виніс NovaPay письмове застереження?

Регулятор встановив недоліки в організації внутрішнього контролю та управління ризиками. Зауваження стосувалися, зокрема, контролю за пруденційними нормативами й достовірністю інформації для НБУ. Компанія має усунути порушення у визначений регулятором строк.

Які строки для усунення порушень встановлено NovaPay?

Компанії надали не більше 30 календарних днів із дати отримання рішення комітету НБУ. NovaPay повідомила, що працює над усуненням зауважень. Точна дата завершення строку залежить від дати отримання рішення.

Як перевіряють джерело коштів і статків політично значущих осіб?

Для ПЕП законодавство ЄС передбачає спеціальні заходи з’ясування джерела статків і коштів, пов’язаних із діловими відносинами або операціями. Джерело коштів пояснює походження конкретної суми, а джерело статків — формування загального капіталу. Обсяг перевірки залежить від відповідних вимог та обставин.

Що змінює проєкт стандарту AMLA щодо перевірки клієнтів?

Проєкт деталізує, які відомості можуть збирати фінансові установи та як підтверджувати їх під час перевірки. Джерело коштів не включене до мінімального переліку, обов’язкового для кожного клієнта. Установи все одно можуть запитувати такі дані, якщо цього потребує оцінка ризику або окремі вимоги.

Що може входити до KYC-перевірки клієнта?

Перевірка може охоплювати встановлення особи, аналіз документів і з’ясування мети ділових відносин. Залежно від ризику установа може запитати інформацію про походження коштів і звірити клієнта зі списками санкцій та ПЕП. Моніторинг може продовжуватися і після відкриття рахунку.

Головне за 19.10.2026 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Експорт

Опрацьовано: 15933 джерел

Виявлено: 3 публікації за 19 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Чому НБУ виніс NovaPay письмове застереження?

Регулятор встановив недоліки в організації внутрішнього контролю та управління ризиками. Зауваження стосувалися, зокрема, контролю за пруденційними нормативами й достовірністю інформації для НБУ. Компанія має усунути порушення у визначений регулятором строк. Джерело
Які строки для усунення порушень встановлено NovaPay?

Компанії надали не більше 30 календарних днів із дати отримання рішення комітету НБУ. NovaPay повідомила, що працює над усуненням зауважень. Точна дата завершення строку залежить від дати отримання рішення. Джерело
Як перевіряють джерело коштів і статків політично значущих осіб?

Для ПЕП законодавство ЄС передбачає спеціальні заходи з’ясування джерела статків і коштів, пов’язаних із діловими відносинами або операціями. Джерело коштів пояснює походження конкретної суми, а джерело статків — формування загального капіталу. Обсяг перевірки залежить від відповідних вимог та обставин. Джерело
Що змінює проєкт стандарту AMLA щодо перевірки клієнтів?

Проєкт деталізує, які відомості можуть збирати фінансові установи та як підтверджувати їх під час перевірки. Джерело коштів не включене до мінімального переліку, обов’язкового для кожного клієнта. Установи все одно можуть запитувати такі дані, якщо цього потребує оцінка ризику або окремі вимоги. Джерело
Що може входити до KYC-перевірки клієнта?

Перевірка може охоплювати встановлення особи, аналіз документів і з’ясування мети ділових відносин. Залежно від ризику установа може запитати інформацію про походження коштів і звірити клієнта зі списками санкцій та ПЕП. Моніторинг може продовжуватися і після відкриття рахунку. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ посилив нагляд за внутрішнім контролем NovaPay, а проєкт стандарту AMLA окреслив ризик-орієнтований підхід до перевірок клієнтів і джерел коштів ПЕП

НБУ застосував до NovaPay письмове застереження через недоліки внутрішнього контролю та управління ризиками. Регулятор окремо вказав на питання дотримання пруденційних нормативів і достовірності інформації, яку компанія подавала Нацбанку. Для усунення порушень встановлено строк до 30 календарних днів від отримання рішення. NovaPay повідомила, що працює над виконанням вимог і вдосконаленням контрольних процедур. У публікації також наведено попередні заходи впливу НБУ, серед яких були зауваження стосовно перевірки політично значущих осіб. Окремий матеріал розглядає фінальний проєкт стандарту AMLA щодо перевірки клієнтів у ЄС. У ньому джерело коштів не включене до обов’язкового мінімуму відомостей для кожного клієнта, однак це не скасовує перевірок, зумовлених оцінкою ризику. Для політично значущих осіб передбачені спеціальні заходи з’ясування походження статків і коштів, пов’язаних із діловими відносинами чи операціями. Стандарт має деталізувати підхід фінансових установ, але ще потребує затвердження Єврокомісією. Публікація також пояснює різницю між джерелом конкретних коштів і походженням загального капіталу людини. Ще один матеріал описує зловживання, спрямовані на обходження KYC-перевірок. Підпільні продавці рекламують фальшиві документи, змінені зображення та послуги проходження відеоверифікації від імені іншої особи. Водночас легітимні KYC-процедури можуть передбачати ідентифікацію клієнта, перевірку походження коштів, звірку із санкційними списками та встановлення статусу політично значущої особи. Перевірки можуть продовжуватися після відкриття рахунку, якщо операції або зміни даних викликають додаткові запитання. Ці матеріали підкреслюють значення дієвих внутрішніх процедур контролю та належної перевірки клієнтів.

LIGA ZAKON, 19 жовтня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Публічна (державна) служба +5

Про що тема: Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Державна служба

Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Про національну цифрову платформу "Пульс"

Про що тема: Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Державна служба

Тема охоплює систему державних органів, які здійснюють запобігання, виявлення та розслідування корупційних правопорушень, що є ключовим елементом забезпечення прозорості й доброчесності у державному управлінні та бізнесі

Діяльність антикорупційних органів НАБУ, САП, НАЗК, ВАКС +8

Про що тема: Тема охоплює систему державних органів, які здійснюють запобігання, виявлення та розслідування корупційних правопорушень, що є ключовим елементом забезпечення прозорості й доброчесності у державному управлінні та бізнесі

Державна служба

Організація та функціонування органів місцевої влади, які приймають рішення та здійснюють управлінські функції на рівні місцевих громад (міст, сіл, селищ)

Місцеве самоврядування +19

Про що тема: Організація та функціонування органів місцевої влади, які приймають рішення та здійснюють управлінські функції на рівні місцевих громад (міст, сіл, селищ)

Державна служба ЖКГ, ОСББ

Звільнення та призначення керівників держустанов та компаній +3

Про що тема: Процедури призначення та звільнення керівників установ та підприємств

Державна служба

Інформація, яка допомагає оцінити ефективність використання бюджетних коштів, виявити проблеми реалізації та знайти шляхи їх удосконалення

Державні програми: виконання та проблеми

Про що тема: Інформація, яка допомагає оцінити ефективність використання бюджетних коштів, виявити проблеми реалізації та знайти шляхи їх удосконалення

Державна служба