Чи залишається статус PEP довічним після звільнення з посади?

Так, статус PEP залишається довічним. Однак сам по собі він не означає автоматичного посиленого фінансового моніторингу протягом усього життя. Після першого року застосування посилених заходів рішення залежить від індивідуальної оцінки ризику.

Як довго банк має застосовувати посилений фінмоніторинг після звільнення PEP?

Посилені заходи мають діяти щонайменше 12 місяців після припинення відповідних публічних функцій. Після цього банк оцінює, чи залишаються ризики, пов’язані з колишньою посадою або впливом. Якщо вони зберігаються, моніторинг продовжується.

Чи поширюються правила фінмоніторингу на членів сім’ї та пов’язаних осіб PEP?

Так, зміни передбачають застосування ризик-орієнтованого підходу також до членів сім’ї та пов’язаних осіб колишнього PEP. Рішення має враховувати конкретні обставини та результати оцінки ризику. Сам зв’язок із PEP не повинен автоматично визначати результат перевірки.

Чи може банк відмовити в обслуговуванні лише через статус PEP?

Сам статус PEP не має бути єдиною або достатньою підставою для відмови у встановленні чи продовженні ділових відносин. Банк оцінює ризики клієнта та обставини його операцій. Клієнт також може запитати письмову інформацію про застосовані до нього заходи.

Як змінилися показники PEP у банківській системі України?

За даними голови НБУ, кількість клієнтів зі статусом PEP зросла приблизно з 80 тисяч у 2023 році до 150 тисяч у 2026 році. Частка PEP, віднесених банками до високого ризику, за цей період знизилася. НБУ також повідомив про отримані скарги, зокрема щодо відмов в обслуговуванні.

Головне за 15.10.2026 по темі: Політично значуща особа (ПЕП)

Експорт

Опрацьовано: 15943 джерел

Виявлено: 31 публікація за 15 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Чи залишається статус PEP довічним після звільнення з посади?

Так, статус PEP залишається довічним. Однак сам по собі він не означає автоматичного посиленого фінансового моніторингу протягом усього життя. Після першого року застосування посилених заходів рішення залежить від індивідуальної оцінки ризику. Джерело
Як довго банк має застосовувати посилений фінмоніторинг після звільнення PEP?

Посилені заходи мають діяти щонайменше 12 місяців після припинення відповідних публічних функцій. Після цього банк оцінює, чи залишаються ризики, пов’язані з колишньою посадою або впливом. Якщо вони зберігаються, моніторинг продовжується. Джерело
Чи поширюються правила фінмоніторингу на членів сім’ї та пов’язаних осіб PEP?

Так, зміни передбачають застосування ризик-орієнтованого підходу також до членів сім’ї та пов’язаних осіб колишнього PEP. Рішення має враховувати конкретні обставини та результати оцінки ризику. Сам зв’язок із PEP не повинен автоматично визначати результат перевірки. Джерело
Чи може банк відмовити в обслуговуванні лише через статус PEP?

Сам статус PEP не має бути єдиною або достатньою підставою для відмови у встановленні чи продовженні ділових відносин. Банк оцінює ризики клієнта та обставини його операцій. Клієнт також може запитати письмову інформацію про застосовані до нього заходи. Джерело
Як змінилися показники PEP у банківській системі України?

За даними голови НБУ, кількість клієнтів зі статусом PEP зросла приблизно з 80 тисяч у 2023 році до 150 тисяч у 2026 році. Частка PEP, віднесених банками до високого ризику, за цей період знизилася. НБУ також повідомив про отримані скарги, зокрема щодо відмов в обслуговуванні. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Рада зберегла довічний статус PEP, але пов’язала подальший посилений фінансовий моніторинг колишніх посадовців з індивідуальною оцінкою ризику банку

15 жовтня Верховна Рада підтримала зміни до правил фінансового моніторингу політично значущих осіб. Статус PEP залишається довічним, однак це не означає автоматичного довічного посиленого контролю. Після звільнення з посади посилені заходи мають діяти щонайменше 12 місяців. Після цього фінансова установа повинна оцінити ризики конкретного клієнта й задокументувати висновок. Якщо ризики, пов’язані з колишніми повноваженнями чи впливом, залишаються, моніторинг продовжується. Новий підхід передбачає оцінювання не лише колишнього посадовця, а й пов’язаних із ним категорій осіб, зокрема членів сім’ї та пов’язаних осіб. Сам факт належності до PEP після спливу року не має бути єдиною підставою для відмови у фінансовому обслуговуванні. Водночас банки зберігають можливість застосовувати посилені заходи, якщо індивідуальна оцінка виявляє відповідні ризики. Клієнт може звернутися по письмову інформацію щодо застосованих до нього заходів. Такий компроміс має поєднати ризик-орієнтований контроль із можливістю пояснити рішення фінансової установи. Наведені головою НБУ дані показують, що кількість клієнтів зі статусом PEP у банках за три роки майже подвоїлася — приблизно до 150 тисяч. Одночасно частка клієнтів цієї категорії, віднесених до високого ризику, помітно зменшилася. НБУ також отримав скарги від PEP, частина яких стосувалася відмов у банківському обслуговуванні. Перегляд правил був пов’язаний із зауваженнями міжнародних партнерів до попередньої редакції норм. Він також має розблокувати подальше просування закону про оподаткування доходів із цифрових платформ.

LIGA ZAKON, 15 жовтня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Публічна (державна) служба +5

Про що тема: Про впроваджені або заплановані зміни, аналітика судової практики щодо держслужби, оцінка ризиків для посадовців, вплив новацій на організаційну структуру, трудові відносини в органах влади, дотримання етичних стандартів

Державна служба

Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Про національну цифрову платформу "Пульс"

Про що тема: Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Державна служба

Тема охоплює систему державних органів, які здійснюють запобігання, виявлення та розслідування корупційних правопорушень, що є ключовим елементом забезпечення прозорості й доброчесності у державному управлінні та бізнесі

Діяльність антикорупційних органів НАБУ, САП, НАЗК, ВАКС +8

Про що тема: Тема охоплює систему державних органів, які здійснюють запобігання, виявлення та розслідування корупційних правопорушень, що є ключовим елементом забезпечення прозорості й доброчесності у державному управлінні та бізнесі

Державна служба

Організація та функціонування органів місцевої влади, які приймають рішення та здійснюють управлінські функції на рівні місцевих громад (міст, сіл, селищ)

Місцеве самоврядування +19

Про що тема: Організація та функціонування органів місцевої влади, які приймають рішення та здійснюють управлінські функції на рівні місцевих громад (міст, сіл, селищ)

Державна служба ЖКГ, ОСББ

Звільнення та призначення керівників держустанов та компаній +3

Про що тема: Процедури призначення та звільнення керівників установ та підприємств

Державна служба

Інформація, яка допомагає оцінити ефективність використання бюджетних коштів, виявити проблеми реалізації та знайти шляхи їх удосконалення

Державні програми: виконання та проблеми

Про що тема: Інформація, яка допомагає оцінити ефективність використання бюджетних коштів, виявити проблеми реалізації та знайти шляхи їх удосконалення

Державна служба