Головне за 26.03.2026 по темі: Фінансові та платіжні послуги

Опрацьовано: 14527 джерел

Виявлено: 26 публікацій за 26 березня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Розслідування схем відмивання через платіжні послуги Fortex Exchange, нові правила відбору банків для митних платежів та комерціалізація BankID: ключові зміни у фінансовому секторі України у 2026 році

У 2026 році в Україні триває активне розслідування масштабних схем відмивання грошей через мережу обмінників Fortex Exchange, пов’язану з ТОВ "ФК Центрофінанс". Слідчі встановили, що через фіктивні підприємства, нелегальний обмін валют та криптовалюту відбувалося легалізування злочинних доходів. Використання електронних платіжних систем і месенджерів для приховування джерел коштів підкреслює складність та технологічність таких схем, що має безпосередній вплив на сферу платіжних послуг та фінансових установ. Паралельно Міністерство фінансів України ініціює реформу правил відбору уповноваженого банку для обслуговування митних платежів, що передбачає п’ятирічний контракт, суворі вимоги до санкційної чистоти та підтримку інноваційних платіжних технологій. Це створює нові умови для банківського сектору, стимулюючи інвестиції у платіжну інфраструктуру та цифровізацію розрахункових операцій. Важливою подією стало і впровадження комерційної моделі роботи системи BankID НБУ, що розширює коло учасників на небанківських надавачів платіжних послуг, вводить плату за послуги та посилює вимоги до безпеки і обробки персональних даних. Ці зміни вимагають від фінтех-компаній і платіжних операторів адаптації внутрішніх процедур, що безпосередньо впливає на сферу електронних грошей і платіжної інфраструктури. У сфері фінансового моніторингу Національний банк застосував штрафи на суму понад 586 млн грн, головним чином через порушення KYC та відсутність поглибленого моніторингу клієнтів, що є ключовим ризиком для системи протидії відмиванню грошей. Водночас автоматизована система стягнення податкового боргу вже принесла бюджету понад 876 млн грн, демонструючи ефективність цифровізації у сфері податкових платежів. Також увагу привертає діяльність Дмитра Рукіна, який після скандалу з платіжною системою 4Bill відкрив нові фінтех-структури в Латинській Америці через іспанську компанію, що викликає питання у податкових і правоохоронних органів. Ці події відображають складність і виклики, з якими стикається український фінансовий сектор у контексті платіжних послуг, електронних грошей та платіжної інфраструктури.