Головне за 12.09.2026 по темі: Фінансові та платіжні послуги

Опрацьовано: 15845 джерел

Виявлено: 8 публікацій за 12 вересня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

В Україні встановлено ліміти на грошові перекази, триває підготовка до приєднання до SEPA та посилюється фінансовий моніторинг банківських операцій

З 1 вересня в Україні запроваджено нові ліміти на грошові перекази для частини банківських клієнтів, зокрема фізичних осіб-підприємців. Ці обмеження встановлені в рамках Меморандуму про прозорість ринку платіжних послуг і спрямовані на посилення контролю за підозрілими операціями. Для клієнтів без підтверджених доходів ліміт становить до 100 тисяч гривень на місяць, а для клієнтів із високим рівнем ризику – до 50 тисяч гривень. Водночас перекази між власними рахунками в одному банку не підпадають під ці обмеження, а банки можуть застосовувати додаткові критерії фінансового моніторингу. Україна активно готується до приєднання до SEPA – єдиної зони платежів у євро, що дозволить українським банкам та платіжним установам здійснювати перекази за європейськими стандартами. Процес включає два етапи: спершу країна має увійти до географічної зони SEPA, підтвердивши відповідність свого законодавства нормам ЄС, зокрема у сфері фінансового моніторингу та протидії відмиванню коштів. Після цього банки та платіжні установи зможуть подавати заявки на участь у платіжних схемах SEPA. Це спростить перекази в євро для громадян і бізнесу, але не скасовує вимог контролю та санкцій. Ощадбанк детально роз’яснив, як працює фінансовий моніторинг в Україні та які операції можуть призвести до блокування карток. Перевірка обов’язкова для операцій від 400 тисяч гривень, а також для операцій від 55 тисяч гривень у лотереях і азартних іграх. Система реагує і на менші суми, якщо операції мають ознаки підозрілої активності, наприклад, часті перекази, різкі зміни надходжень, купівля криптовалюти чи операції з країнами-агресорами. Клієнтам рекомендують фіксувати походження грошей, не дробити великі платежі та заздалегідь інформувати банк про суттєві зміни у доходах. Ці заходи спрямовані на підвищення прозорості фінансових операцій і запобігання відмиванню коштів.