Головне за 15.09.2026 по темі: Фінансові та платіжні послуги

Опрацьовано: 15846 джерел

Виявлено: 70 публікацій за 15 вересня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Верховна Рада підтримала законопроєкт №16013 про криміналізацію дроп-рахунків та посилення відповідальності за шахрайство з платіжними інструментами в Україні

Верховна Рада України 15 вересня 2026 року підтримала за основу законопроєкт №16013, який передбачає криміналізацію передачі та обігу так званих "дроп-рахунків" — банківських карток і рахунків, що використовуються у шахрайських схемах та кол-центрах. Законопроєкт імплементує положення Директиви ЄС 2019/713, спрямований на посилення захисту громадян від фінансового шахрайства та удосконалення кримінально-правових механізмів. Встановлено штрафи від 5 100 до 7 000 грн за передачу власної картки для шахрайства, до 170 000 грн штрафу або до 6 років ув'язнення за купівлю, зберігання чи збут чужих карток, а також до 85 000 грн штрафу або до 4 років ув'язнення за підробку платіжних інструкцій або незаконне використання електронних грошей. Законопроєкт також передбачає зміни до Кримінального кодексу України, зокрема нову статтю 2001, яка встановлює відповідальність за передачу, одержання, придбання, зберігання платіжних інструментів та доступу до банківських рахунків з метою вчинення кримінальних правопорушень. Важливо, що нові норми розширюють підстави для застосування заходів кримінально-правового характеру і до юридичних осіб, що використовують дроп-мережі. Паралельно Національний банк України застосував штраф у розмірі 2,5 млн грн до страхової компанії «ІНГО» за порушення у сфері небанківських фінансових послуг, що свідчить про посилення контролю регулятора над ринком фінансових послуг. Водночас дослідження Mastercard показують зростання популярності цифрового банкінгу в Україні та очікування користувачів щодо інновацій, таких як електронні чеки, біометрія та штучний інтелект. У сфері боротьби з фінансовими злочинами триває активна робота: у справі «Дельта Банку» накладено арешт на криптовалютні гаманці та рахунки на суму понад 22,8 млрд грн, що демонструє комплексний підхід правоохоронних органів до виявлення та блокування незаконних фінансових потоків. Ці події свідчать про посилення законодавчого та регуляторного поля в Україні для забезпечення безпеки платіжної інфраструктури та протидії шахрайству.