Головне за 28.01.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 14426 джерел

Виявлено: 19 публікацій за 28 січня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ оновлює нормативи фінансового моніторингу та посилює контроль за ФОП: запуск е-кабінету, обмін даними між банками та нові вимоги до грального бізнесу у 2026 році

У січні 2026 року Національний банк України ухвалив постанову, що вносить зміни до нормативно-правових актів щодо формування файлів інформаційного обміну у сфері фінансового моніторингу. Ці зміни спрямовані на автоматизацію процесів обміну інформацією між банками та спеціально уповноваженим органом, що підвищить ефективність виявлення підозрілих фінансових операцій. Водночас НБУ рекомендує банкам активніше обмінюватися даними про клієнтів, яким відмовлено у підтриманні ділових відносин, а також впроваджувати ризик-орієнтований підхід до контролю за ФОП, що дозволить запобігти схемам обходу обмежень та фіктивній діяльності. У 2026 році також запущено електронний кабінет для суб'єктів первинного фінансового моніторингу, що забезпечить зручний та прозорий обмін інформацією з Держфінмоніторингом. Для грального бізнесу введено Державну систему онлайн-моніторингу (ДСОМ), яка у реальному часі контролює фінансові потоки операторів азартних ігор, що значно ускладнює використання легальних платформ для відмивання коштів. Порушення вимог фінансового моніторингу у цій сфері тягнуть за собою значні штрафи та анулювання ліцензій. Крім того, у контексті валютного регулювання та валютного контролю, Національний банк нагадує про дотримання правил при отриманні та поверненні поворотної фінансової допомоги від нерезидентів, зокрема щодо обмежень на переказ валютних цінностей та контролю за процентними ставками. Загалом, ці нововведення та рекомендації спрямовані на посилення прозорості банківської діяльності, підвищення ефективності пруденційного нагляду та запобігання фінансовим злочинам у банківській системі України.