Головне за 27.07.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 15729 джерел

Виявлено: 28 публікацій за 27 липня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ впроваджує штучний інтелект для контролю операцій, спрощує відкриття рахунків через агентів та оновлює правила банківської таємниці в рамках розвитку фінансової інклюзії та посилення фінансового моніторингу

Національний банк України активно модернізує банківське регулювання, впроваджуючи інноваційні технології та спрощуючи доступ до фінансових послуг. Зокрема, НБУ планує застосовувати штучний інтелект і машинне навчання для оцінки ризиків платіжних операцій, що дозволить автоматично ідентифікувати підозрілі транзакції та підвищити ефективність фінансового моніторингу. Такий підхід передбачає поділ операцій на три рівні ризику з відповідними заходами контролю, що стосується як банків, так і небанківських платіжних установ. Паралельно регулятор пропонує зміни до порядку відкриття та закриття банківських рахунків, які дозволять банкам фінансової інклюзії залучати комерційних агентів для оформлення рахунків, вкладів та ескроу. Це має розширити доступ до банківських послуг для населення, що має обмежений доступ до традиційних відділень, та сприяти розвитку фінансової інклюзії в Україні. Водночас оновлюються правила банківської таємниці у контексті виконавчого провадження: виконавці отримають автоматизований доступ до інформації про активи боржників, що підвищить ефективність стягнення заборгованостей. Також посилюється контроль за операціями з готівкою через платіжні термінали, запроваджуючи обов'язкову ідентифікацію платника для боротьби з тіньовою економікою. Окремо важливою темою є зміни у законодавстві щодо політично значущих осіб (PEP). Колишні посадовці та експерти закликають МВФ підтримати ухвалені зміни, які вводять ризик-орієнтований підхід до фінансового моніторингу PEP, обмежуючи обов'язковий посилений контроль 12 місяцями після звільнення з посади. Вони наголошують, що це відповідає міжнародним стандартам FATF і сприятиме зменшенню адміністративного тиску на доброчесних громадян. Таким чином, Національний банк України продовжує реформувати банківську систему, поєднуючи технологічні інновації, спрощення процедур та адаптацію до міжнародних стандартів, що має позитивно вплинути на прозорість, доступність та ефективність банківських послуг в Україні.