Банківська діяльність

Банківська діяльність — це сфера фінансових послуг, що охоплює діяльність українських банків і кредитних установ, їх регулювання, ліцензування банків і пруденційний нагляд з боку Національного банку України. Галузь забезпечує рух капіталу, валютний контроль і фінансову інклюзію, захист прав вкладників та дотримання банківської таємниці. Важлива для економіки як фундаментальна ланка платіжної системи, кредитування бізнесу та населення, а також стабільності фінансового сектору.

Що міститься у Темах в центрі уваги, які стосуються напрямку банківської діяльності

Моніторинг сайтів

Моніторинг професійних порталів фінансового ринку, тематичних сайтів банківського регулювання, біржових і фінансових форумів, ресурсів Національного банку, професійних блогів та аналітичних платформ щодо банківської та кредитної діяльності.

Нормативна інформація

Огляд типів документів і регуляторних змін у сфері банківського регулювання: зміни у підходах до ліцензування банків, вимоги пруденційного нагляду, правила фінансового моніторингу, валютне регулювання і контроль, правила виведення банку з ринку чи ліквідації банку.

Правова аналітика

Аналітичні теми для юристів і регуляторів: коментарі до підходів пруденційного нагляду, вплив змін банківського регулювання на діяльність кредитних установ, питання банківської таємниці та вимоги фінмоніторингу, оцінка ризиків правового поля.

Дописи з Telegram‑каналів

Типові теми з дописів: оперативні інсайди про штрафи від НБУ та Національного банку, реакції на події у банківській системі, думки експертів щодо ліцензування банків, тенденції у валютному регулюванні та пруденційному нагляді.

Відео з YouTube

Типові теми з відео: експертні огляди про банківське регулювання і пруденційний нагляд, роз’яснення вимог фінансового моніторингу, кейси щодо виведення банку з ринку, аналіз штрафів від Нацбанку та реакції ринку.

Для кого цей розділ

• юристи та комплаєнс‑офіцери банків і фінкомпаній
• керівники банківських та кредитних установ
• регулятори і працівники Національного банку

Як це допоможе

• приймати обґрунтовані рішення на основі аналітики і практики регулятора
• ефективно моніторити нормативні зміни у банківському регулюванні
• забезпечувати правовий супровід діяльності кредитної установи та реагувати на ризики фінмоніторингу і штрафні санкції.

Головне за 27.07.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 15729 джерел

Виявлено: 28 публікацій за 27 липня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Як НБУ планує використовувати штучний інтелект у контролі банківських операцій?

НБУ впроваджує систему оцінки ризиків платежів із застосуванням штучного інтелекту та машинного навчання для виявлення нетипових і підозрілих операцій. Це дозволить автоматично класифікувати транзакції за рівнями ризику та застосовувати відповідні заходи контролю. Джерело
Що зміниться у відкритті банківських рахунків для клієнтів банків фінансової інклюзії?

Банки фінансової інклюзії зможуть залучати комерційних агентів, які від імені банку консультуватимуть клієнтів, готуватимуть і укладатимуть договори на відкриття рахунків, вкладів та ескроу. Це спростить доступ до фінансових послуг для населення з обмеженим доступом. Джерело
Які нові правила щодо банківської таємниці у виконавчому провадженні?

Виконавці отримають автоматизований доступ до інформації про банківські рахунки, депозити та цінні папери боржників через Автоматизовану систему виконавчого провадження, що підвищить ефективність стягнення заборгованостей і пришвидшить процес. Джерело
Чому НБУ посилив контроль за готівковими операціями через платіжні термінали?

Для боротьби з тіньовою економікою та підвищення прозорості фінансових потоків НБУ запровадив обов'язкову ідентифікацію платника через мобільний телефон і підтвердження операції через SMS або дзвінок, що унеможливлює анонімні готівкові перекази. Джерело
Що передбачають зміни щодо статусу політично значущих осіб (PEP)?

Зміни обмежують обов'язковий посилений фінансовий моніторинг PEP 12 місяцями після звільнення з посади, після чого банки мають переоцінити ризики. Це відповідає рекомендаціям FATF і зменшує адміністративний тиск на колишніх посадовців. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ впроваджує штучний інтелект для контролю операцій, спрощує відкриття рахунків через агентів та оновлює правила банківської таємниці в рамках розвитку фінансової інклюзії та посилення фінансового моніторингу

Національний банк України активно модернізує банківське регулювання, впроваджуючи інноваційні технології та спрощуючи доступ до фінансових послуг. Зокрема, НБУ планує застосовувати штучний інтелект і машинне навчання для оцінки ризиків платіжних операцій, що дозволить автоматично ідентифікувати підозрілі транзакції та підвищити ефективність фінансового моніторингу. Такий підхід передбачає поділ операцій на три рівні ризику з відповідними заходами контролю, що стосується як банків, так і небанківських платіжних установ. Паралельно регулятор пропонує зміни до порядку відкриття та закриття банківських рахунків, які дозволять банкам фінансової інклюзії залучати комерційних агентів для оформлення рахунків, вкладів та ескроу. Це має розширити доступ до банківських послуг для населення, що має обмежений доступ до традиційних відділень, та сприяти розвитку фінансової інклюзії в Україні. Водночас оновлюються правила банківської таємниці у контексті виконавчого провадження: виконавці отримають автоматизований доступ до інформації про активи боржників, що підвищить ефективність стягнення заборгованостей. Також посилюється контроль за операціями з готівкою через платіжні термінали, запроваджуючи обов'язкову ідентифікацію платника для боротьби з тіньовою економікою. Окремо важливою темою є зміни у законодавстві щодо політично значущих осіб (PEP). Колишні посадовці та експерти закликають МВФ підтримати ухвалені зміни, які вводять ризик-орієнтований підхід до фінансового моніторингу PEP, обмежуючи обов'язковий посилений контроль 12 місяцями після звільнення з посади. Вони наголошують, що це відповідає міжнародним стандартам FATF і сприятиме зменшенню адміністративного тиску на доброчесних громадян. Таким чином, Національний банк України продовжує реформувати банківську систему, поєднуючи технологічні інновації, спрощення процедур та адаптацію до міжнародних стандартів, що має позитивно вплинути на прозорість, доступність та ефективність банківських послуг в Україні.

LIGA ZAKON, 27 липня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +2

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина

+12

Охоронна діяльність +1

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Оціночна діяльність +2

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Ліцензії, дозволи +13

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Податкове адміністрування і спори з ДПС +1

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +10

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Регулювання обігу віртуальних активів +3

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги

Фінансові та платіжні послуги +12

Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Управління активами

Банківська діяльність

Що міститься у Темах в центрі уваги, які стосуються напрямку банківської діяльності

Моніторинг сайтів

Нормативна інформація

Правова аналітика

Дописи з Telegram‑каналів

Відео з YouTube

Для кого цей розділ

Як це допоможе

Головне за 27.07.2026 по темі: Банківська діяльність

Як НБУ планує використовувати штучний інтелект у контролі банківських операцій?

Що зміниться у відкритті банківських рахунків для клієнтів банків фінансової інклюзії?

Які нові правила щодо банківської таємниці у виконавчому провадженні?

Чому НБУ посилив контроль за готівковими операціями через платіжні термінали?

Що передбачають зміни щодо статусу політично значущих осіб (PEP)?