Які основні ризики фінансового моніторингу в готівкових валютно-обмінних операціях виявив НБУ?

НБУ виявив ризики структурування операцій для обходу порогових значень, залучення третіх осіб, маскування зовнішності клієнтів, оформлення операцій без присутності клієнта та порушення процедур відеоконтролю.

Як змінилися ліміти на валютні операції для фізичних осіб з 11 серпня 2026 року?

Ліміти на купівлю безготівкової валюти підвищено до 200 000 грн на місяць, добовий ліміт на зняття готівки збільшено до 200 000 грн, а також розширено ліміти на розрахунки за кордоном.

Що нового у розрахунку кредитного ризику банків за активами з подвійним забезпеченням?

НБУ затвердив окрему формулу для розрахунку кредитного ризику за активами, забезпеченими одночасно заставою та портфельною гарантією, а також оновив правила відліку прострочення і строки впровадження нових підходів.

Які вимоги Верховного Суду щодо закриття банком рахунку клієнта?

Верховний Суд постановив, що банк має обґрунтувати причину закриття рахунку, надати конкретні підстави і документальні докази, а також дати клієнту можливість надати пояснення.

У яких випадках банк може заблокувати платіжну картку клієнта?

Банк може заблокувати картку через фінансовий моніторинг, підозрілі операції, рішення суду, виконавче провадження або ризик шахрайства, але не має права робити це безпідставно.

Головне за 12.08.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 15772 джерел

Виявлено: 8 публікацій за 12 серпня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які основні ризики фінансового моніторингу в готівкових валютно-обмінних операціях виявив НБУ?

НБУ виявив ризики структурування операцій для обходу порогових значень, залучення третіх осіб, маскування зовнішності клієнтів, оформлення операцій без присутності клієнта та порушення процедур відеоконтролю. Джерело
Як змінилися ліміти на валютні операції для фізичних осіб з 11 серпня 2026 року?

Ліміти на купівлю безготівкової валюти підвищено до 200 000 грн на місяць, добовий ліміт на зняття готівки збільшено до 200 000 грн, а також розширено ліміти на розрахунки за кордоном. Джерело
Що нового у розрахунку кредитного ризику банків за активами з подвійним забезпеченням?

НБУ затвердив окрему формулу для розрахунку кредитного ризику за активами, забезпеченими одночасно заставою та портфельною гарантією, а також оновив правила відліку прострочення і строки впровадження нових підходів. Джерело
Які вимоги Верховного Суду щодо закриття банком рахунку клієнта?

Верховний Суд постановив, що банк має обґрунтувати причину закриття рахунку, надати конкретні підстави і документальні докази, а також дати клієнту можливість надати пояснення. Джерело
У яких випадках банк може заблокувати платіжну картку клієнта?

Банк може заблокувати картку через фінансовий моніторинг, підозрілі операції, рішення суду, виконавче провадження або ризик шахрайства, але не має права робити це безпідставно. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ посилює фінансовий моніторинг валютних операцій, підвищує ліміти на валютні операції та оновлює правила розрахунку кредитного ризику банків у 2026 році

У серпні 2026 року Національний банк України активізував заходи з посилення фінансового моніторингу, особливо у сфері готівкових валютно-обмінних операцій фізичних осіб. Регулятор виявив численні схеми структурування операцій, залучення третіх осіб, маскування клієнтів та порушення процедур, що унеможливлюють ефективний контроль. НБУ надав банкам рекомендації щодо удосконалення внутрішнього контролю, використання відеоконтролю та навчання персоналу для запобігання зловживанням та уникнення формального підходу до управління ризиками. Одночасно НБУ підвищив ліміти на валютні операції для фізичних осіб і бізнесу, що дозволяє більш гнучко розпоряджатися коштами, зокрема збільшено добові та місячні ліміти на зняття готівки, купівлю валюти та розрахунки за кордоном. Для юридичних осіб введено пільгові режими валютних операцій, пов’язаних із благодійністю на оборону, що вимагає від банків оновлення внутрішніх процедур та комплаєнс-політик. Крім того, НБУ затвердив новий порядок розрахунку кредитного ризику за активами з подвійним забезпеченням, що включає окрему формулу для активів із заставою та портфельною гарантією. Банки мають до кінця вересня 2026 року внести зміни до внутрішніх документів і почати застосовувати нові підходи з грудня. Верховний Суд України наголосив на необхідності обґрунтування банками причин закриття рахунків клієнтів, а також на правомірності блокування карток у випадках фінансового моніторингу, підозрілих операцій чи виконавчих проваджень. Ці події свідчать про посилення регуляторного контролю та підвищення вимог до прозорості і безпеки банківської діяльності в Україні.

LIGA ZAKON, 12 серпня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +1

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +16

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +3

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +6

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +1

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +7

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги

Фінансові та платіжні послуги +5

Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Управління активами