Головне за 05.08.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 15755 джерел

Виявлено: 29 публікацій за 5 серпня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ оновлює правила фінансового моніторингу, автоматизує безготівкові перекази та розширює доступ до банківської інформації для виконавців з 2026 року

У 2026 році Національний банк України ініціює значні зміни у сфері банківського регулювання, зокрема у правилах фінансового моніторингу, депозитних операціях та безготівкових переказах. Основна мета нововведень — гармонізація українського законодавства з європейськими стандартами, підвищення прозорості банківських операцій та автоматизація процесів, що сприятиме швидшому та безпечнішому проведенню платежів. Зокрема, НБУ пропонує зобов’язати надавачів платіжних послуг забезпечити повністю автоматизовану обробку кредитових переказів без ручного втручання, а також уточнити порядок арешту та повернення коштів за строковими депозитами у разі арешту рахунку. Важливою новацією є розширення переліку банківської інформації, яку банки зобов’язані надавати державним та приватним виконавцям. Зокрема, до неї додано вид рахунку клієнта та строк дії депозитного договору. Ці зміни набудуть чинності з 23 жовтня 2026 року і передбачають нові формати подання інформації, а також скасування прив’язки наглядових запитів до форми перевірки. Це посилить контроль за виконанням судових рішень та забезпечить більшу прозорість у виконавчому провадженні. Крім того, НБУ пропонує змінити підхід до фінансового моніторингу, переходячи від аналізу окремих операцій до комплексної оцінки фінансової поведінки клієнта. Запропоновано єдиний перелік із 16 ознак нетипової поведінки, які можуть стати підставою для додаткових перевірок або блокування рахунку. Особливу увагу приділятимуть операціям, що свідчать про приховану підприємницьку діяльність, аномальну платіжну поведінку чи організовані схеми. Для уникнення проблем клієнтам радять зберігати документи, що підтверджують походження коштів, чітко розмежовувати особисті та підприємницькі фінанси та не ігнорувати запити банку. Впровадження цих змін має відбутися після завершення процедури громадського обговорення та затвердження відповідних нормативних актів.