Які операції підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу в Україні?

Обов’язковому фінансовому моніторингу підлягають операції на суму від 400 тисяч гривень, а також операції з ознаками ризику, такими як численні перекази, незрозумілі платежі, різке збільшення надходжень без пояснень та операції з готівкою, що не відповідають звичній поведінці клієнта.

Як банки визначають ризикові операції за новими критеріями?

Банки оцінюють кожну операцію за рівнем ризику — низький, середній або високий. За середнього ризику операцію можуть призупинити для додаткової перевірки, а за високого — автоматично блокують до завершення перевірки. Нові критерії включають аномалії обсягів, транзит коштів, ознаки прихованої підприємницької діяльності та цифрові ознаки ризику.

Чи можуть банки застосовувати штучний інтелект для фінансового моніторингу?

Так, Національний банк України дозволяє офіційно використовувати штучний інтелект для автоматичного виявлення нетипових операцій і оцінки ризику, що підвищує ефективність контролю та швидкість реагування банківських систем.

Що робити клієнтам, щоб уникнути проблем з фінансовим моніторингом?

Рекомендується не передавати банківські картки третім особам, правильно вказувати призначення платежів, зберігати документи, що підтверджують походження великих сум, уникати численних переказів між власними рахунками без потреби, а також використовувати окремі рахунки для бізнес-операцій.

Які ліміти на зняття готівки через банкомати діють в Україні?

Кожен банк встановлює власні ліміти на зняття готівки через банкомати — від 10 до 40 тисяч гривень за операцію. Водночас Національний банк України встановив загальний ліміт не більше 100 тисяч гривень на добу через банкомати.

Головне за 02.08.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 15743 джерел

Виявлено: 8 публікацій за 2 серпня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які операції підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу в Україні?

Обов’язковому фінансовому моніторингу підлягають операції на суму від 400 тисяч гривень, а також операції з ознаками ризику, такими як численні перекази, незрозумілі платежі, різке збільшення надходжень без пояснень та операції з готівкою, що не відповідають звичній поведінці клієнта. Джерело
Як банки визначають ризикові операції за новими критеріями?

Банки оцінюють кожну операцію за рівнем ризику — низький, середній або високий. За середнього ризику операцію можуть призупинити для додаткової перевірки, а за високого — автоматично блокують до завершення перевірки. Нові критерії включають аномалії обсягів, транзит коштів, ознаки прихованої підприємницької діяльності та цифрові ознаки ризику. Джерело
Чи можуть банки застосовувати штучний інтелект для фінансового моніторингу?

Так, Національний банк України дозволяє офіційно використовувати штучний інтелект для автоматичного виявлення нетипових операцій і оцінки ризику, що підвищує ефективність контролю та швидкість реагування банківських систем. Джерело
Що робити клієнтам, щоб уникнути проблем з фінансовим моніторингом?

Рекомендується не передавати банківські картки третім особам, правильно вказувати призначення платежів, зберігати документи, що підтверджують походження великих сум, уникати численних переказів між власними рахунками без потреби, а також використовувати окремі рахунки для бізнес-операцій. Джерело
Які ліміти на зняття готівки через банкомати діють в Україні?

Кожен банк встановлює власні ліміти на зняття готівки через банкомати — від 10 до 40 тисяч гривень за операцію. Водночас Національний банк України встановив загальний ліміт не більше 100 тисяч гривень на добу через банкомати. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

В Україні посилюють фінансовий моніторинг банківських операцій: нові критерії ризику, застосування штучного інтелекту та посилений контроль за нетиповою поведінкою клієнтів

У 2026 році українські банки значно посилили контроль за фінансовими операціями клієнтів, зокрема не лише за великими переказами, а й за нетиповими транзакціями, які можуть свідчити про ризики відмивання коштів або інші підозрілі схеми. Обов’язковий фінансовий моніторинг поширюється на операції від 400 тисяч гривень, але банки також звертають увагу на регулярні незрозумілі платежі, численні перекази за короткий час, різке збільшення надходжень без пояснень, а також операції з готівкою, що виходять за межі звичної поведінки клієнта. Національний банк України розробив проєкт постанови, який вводить 16 нових ознак ризикової фінансової поведінки, що дозволить банкам автоматично призупиняти платежі та проводити додаткові перевірки. Важливою інновацією стане офіційне застосування штучного інтелекту для виявлення нетипових операцій, що підвищить ефективність пруденційного нагляду. Після затвердження постанови банки матимуть 90 днів для адаптації своїх систем. Клієнтам рекомендують уникати передачі банківських карток третім особам, правильно вказувати призначення платежів та зберігати документи, що підтверджують походження великих сум. Ліміти на зняття готівки через банкомати встановлюються банками, але загальний ліміт НБУ не перевищує 100 тисяч гривень на добу. Фінансовий моніторинг поширюється також на операції з контрагентами з країн-агресорів, офшорних юрисдикцій та політично значущих осіб. Посилення контролю відповідає європейським стандартам і спрямоване на підвищення прозорості банківської системи України.

LIGA ZAKON, 02 серпня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +1

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +16

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +3

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +6

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +1

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +7

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги

Фінансові та платіжні послуги +5

Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Управління активами