Головне за 17.08.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 15777 джерел

Виявлено: 27 публікацій за 17 серпня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Верховний Суд обмежує права банків на блокування рахунків ФОП, НБУ посилює фінмоніторинг валютних операцій, а НКЦПФР готує регулювання ринку віртуальних активів в Україні

За останній період Верховний Суд України ухвалив важливе рішення, яке обмежує право банків односторонньо блокувати рахунки фізичних осіб-підприємців (ФОП) через підозру у високому ризику без належного обґрунтування та доказів. Суд наголосив, що банки мають документально фіксувати ризики та надавати клієнтам можливість пояснити операції, що є важливим для прозорості банківської діяльності та фінансового моніторингу. Національний банк України рекомендує банкам посилити контроль за валютними операціями, особливо за готівковим обміном валюти, щоб запобігти навмисному дробленню операцій для обходу лімітів. Регулятор вимагає посилити внутрішній контроль, відеофіксацію та навчання персоналу, що сприятиме підвищенню ефективності пруденційного нагляду та боротьбі з відмиванням коштів. Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) веде активний діалог з бізнесом щодо майбутнього запуску регульованого ринку віртуальних активів в Україні. Обговорюються ключові питання ліцензування, класифікації стейблкоїнів, валютного контролю та роботи міжнародних криптоплатформ. Після ухвалення законодавства буде розроблено підзаконні акти з урахуванням практичних пропозицій ринку. Крім того, Національний банк України розпочав поступове вилучення з обігу старих банкнот п’яти номіналів гривні, що пов’язано з фізичним зносом та оновленням захисних елементів. Також НБУ оштрафував банк «Український капітал» за порушення у сфері фінансового моніторингу, що викликало занепокоєння щодо ефективності пруденційного нагляду. У міжнародному контексті криптобіржа Binance опинилася під критикою за передачу російським силовикам даних користувача, який робив донати на підтримку України, що викликало питання про дотримання захисту персональних даних та співпрацю з РФ після офіційного виходу з ринку. Ці події підкреслюють важливість посилення банківського регулювання, фінансового моніторингу та валютного контролю в умовах сучасних викликів.