Головне за 25.07.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 15728 джерел

Виявлено: 12 публікацій за 25 липня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Оновлення банківського регулювання та фінансового моніторингу в Україні 2026: відмова Wise у ліцензії, блокування ФОП, нові правила фінмоніторингу та анулювання ліцензій страхових компаній

У липні 2026 року відбулися важливі події у сфері банківської діяльності та фінансового моніторингу, які мають значення для банків, підприємців та регуляторів. Американський регулятор OCC відмовив фінтех-компанії Wise у банківській ліцензії через недоліки у системах протидії відмиванню коштів та недостатній досвід керівництва, що підкреслює важливість суворого банківського регулювання та контролю. В Україні банки продовжують блокувати рахунки ФОП при підозрі на невідповідність операцій, що вимагає від підприємців ретельного документального підтвердження законності своїх фінансових операцій та можливості звернення до НБУ чи суду для захисту прав. Значні зміни відбуваються і у системі фінансового моніторингу України, де у 2026 році запроваджено оновлені правила, що розширюють перелік транзакцій для аналізу та встановлюють нові ліміти для операцій без повної ідентифікації клієнта. Особлива увага приділяється цифровим платіжним сервісам, що має на меті підвищити прозорість фінансових операцій і зменшити ризики використання фінансових інструментів у незаконних схемах. Водночас Національний банк України посилює нагляд за страховим ринком, анулюючи дозволи двох компаній за порушення фінансових вимог, що свідчить про посилення пруденційного нагляду. Юридичні аспекти банківської діяльності також залишаються актуальними: після смерті власника банківські кошти стають частиною спадщини, і їхнє самовільне зняття може призвести до кримінальної відповідальності. Законодавство України чітко регламентує порядок прийняття спадщини та отримання доступу до коштів, що важливо враховувати для уникнення правових ризиків. Загалом, ці події демонструють посилення банківського регулювання, фінансового моніторингу та контролю в Україні та світі, що має на меті підвищення прозорості, безпеки та відповідальності у фінансовому секторі.