Які основні зміни передбачає реформа AML для банків та бізнесу в Україні?

Реформа AML вводить ризик-орієнтований підхід до обслуговування політично значущих осіб, зменшуючи формальний тиск на них, та посилює відповідальність бізнесу за приховування реальних бенефіціарних власників із можливістю застосування жорстких санкцій, включно з ліквідацією компаній.

Чому запуск відкритого банкінгу в Україні затримується?

Запуск відкритого банкінгу затримується через відсутність ліцензованих третіх сторін (TPP), складність отримання ліцензій, відсутність єдиного стандарту API для юридичних осіб та вимогу страхування бізнесу ТРР, що ускладнює розвиток інноваційних фінансових сервісів.

Як НБУ визначає дату завершення валютних розрахунків з нерезидентами?

Дата завершення валютних розрахунків з нерезидентами визначається як момент, коли повернена іноземна валюта була продана банком на міжбанківському валютному ринку, а кошти зараховані на поточний рахунок резидента в українському банку.

Які нові правила введені для екстреної підтримки ліквідності банків?

НБУ спростив процедуру ухвалення рішень про надання кредитів для екстреної підтримки ліквідності, визначив порядок розміщення іноземної валюти в забезпечення кредитів, строки відшкодування банками витрат Нацбанку та порядок нарахування процентів за від’ємними ставками.

Що змінюється у правилах безпеки банківських приміщень?

Пропонується надати банкам право самостійно обирати місце розташування сховищ, уточнити вимоги до відеоконтролю та облаштування робочих місць співробітників, а також адаптувати стандарти до європейських норм, що підвищить безпеку та гнучкість банківської діяльності.

Головне за 03.03.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 14477 джерел

Виявлено: 14 публікацій за 3 березня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які основні зміни передбачає реформа AML для банків та бізнесу в Україні?

Реформа AML вводить ризик-орієнтований підхід до обслуговування політично значущих осіб, зменшуючи формальний тиск на них, та посилює відповідальність бізнесу за приховування реальних бенефіціарних власників із можливістю застосування жорстких санкцій, включно з ліквідацією компаній. Джерело
Чому запуск відкритого банкінгу в Україні затримується?

Запуск відкритого банкінгу затримується через відсутність ліцензованих третіх сторін (TPP), складність отримання ліцензій, відсутність єдиного стандарту API для юридичних осіб та вимогу страхування бізнесу ТРР, що ускладнює розвиток інноваційних фінансових сервісів. Джерело
Як НБУ визначає дату завершення валютних розрахунків з нерезидентами?

Дата завершення валютних розрахунків з нерезидентами визначається як момент, коли повернена іноземна валюта була продана банком на міжбанківському валютному ринку, а кошти зараховані на поточний рахунок резидента в українському банку. Джерело
Які нові правила введені для екстреної підтримки ліквідності банків?

НБУ спростив процедуру ухвалення рішень про надання кредитів для екстреної підтримки ліквідності, визначив порядок розміщення іноземної валюти в забезпечення кредитів, строки відшкодування банками витрат Нацбанку та порядок нарахування процентів за від’ємними ставками. Джерело
Що змінюється у правилах безпеки банківських приміщень?

Пропонується надати банкам право самостійно обирати місце розташування сховищ, уточнити вимоги до відеоконтролю та облаштування робочих місць співробітників, а також адаптувати стандарти до європейських норм, що підвищить безпеку та гнучкість банківської діяльності. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Реформа AML, відкритий банкінг та валютний нагляд: ключові зміни у банківському регулюванні та фінансовому моніторингу України у 2026 році

У 2026 році Україна продовжує впроваджувати важливі реформи у сфері банківської діяльності та фінансового моніторингу, що відповідають вимогам Міжнародного валютного фонду та міжнародних стандартів. Зокрема, реформа AML/CFT передбачає впровадження ризик-орієнтованого підходу до обслуговування політично значущих осіб (PEP) у банках, що має зменшити формальний тиск на них, та одночасне посилення відповідальності бізнесу за приховування реальних бенефіціарних власників із можливістю застосування жорстких санкцій, включно з ліквідацією компаній. Національний банк України планує внести зміни до законодавства для забезпечення пропорційності та ефективності цих заходів. Водночас у банківській системі триває впровадження відкритого банкінгу, який має революціонізувати фінансові послуги, дозволяючи клієнтам управляти рахунками різних банків через єдиний інтерфейс. Проте запуск технології гальмується через відсутність ліцензованих третіх сторін (TPP), складність отримання ліцензій та відсутність єдиного стандарту API для юридичних осіб. НБУ працює над вирішенням цих проблем, що відкриє шлях до інтеграції українських банків з європейською фінансовою системою. У сфері валютного регулювання та контролю НБУ уточнює правила завершення валютних операцій з нерезидентами, визначаючи дату завершення розрахунків як момент зарахування коштів на поточний рахунок резидента після продажу валюти на міжбанківському ринку. Також оновлено правила екстреної підтримки ліквідності банків, що спрощує процедури надання кредитів та визначає порядок відшкодування витрат банками. Окрім того, НБУ ініціює оновлення правил безпеки банківських приміщень, адаптуючи їх до європейських стандартів та надаючи банкам більшу гнучкість у виборі місць для сховищ. Ці зміни спрямовані на підвищення стабільності та безпеки банківської системи України в умовах сучасних викликів.

LIGA ZAKON, 03 березня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +8

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +9

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +11

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +55

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +19

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +43

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +10

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +6

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги

Фінансові та платіжні послуги +45

Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Управління активами

Іпотечне кредитування +1

Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла

Банківська діяльність Фінансові послуги