Головне за 14.03.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 14481 джерел

Виявлено: 7 публікацій за 14 березня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Верховна Рада розглядає законопроєкт про реєстр банківських рахунків та нові правила фінмоніторингу, що посилюють контроль і захист банківської таємниці в Україні

Верховна Рада України розглядає законопроєкт №14327, який передбачає створення централізованого реєстру банківських рахунків і сейфів фізичних осіб. Цей реєстр дозволить державним органам оперативно отримувати інформацію про наявність рахунків без розкриття руху коштів чи залишків, що відповідає європейським стандартам фінансового моніторингу та інтеграції України до системи SEPA. Законопроєкт також розширює контроль за кінцевими бенефіціарами компаній і вводить захист для викривачів підозрілих фінансових операцій, що підвищить прозорість банківської системи та посилить боротьбу з відмиванням грошей. Водночас, у суспільстві тривають дискусії щодо захисту банківської таємниці та персональних даних. Адвокати наголошують, що реєстр не скасовує банківську таємницю, оскільки інформація про рух коштів не передається, а доступ до даних матимуть лише уповноважені державні органи у межах їхніх повноважень. Приклад скандалу з Monobank, де було порушено банківську таємницю через публікацію персональних даних клієнтки, підкреслює важливість дотримання законодавства та етики у банківській діяльності. Для регіонів, зокрема Дніпропетровщини, створення реєстру означатиме посилення фінансового контролю, що може сприяти боротьбі з корупцією та ухиленням від податків. Однак експерти закликають до чіткого регулювання доступу до інформації, щоб уникнути зловживань. Загалом, законодавча ініціатива спрямована на підвищення прозорості банківської системи, інтеграцію України до європейського фінансового простору та посилення пруденційного нагляду і фінансового моніторингу.