Які нові підходи НБУ впровадив щодо заходів впливу і штрафів для банків у 2026 році?

НБУ оновив критерії вибору заходів впливу, враховуючи характер порушення, наслідки, співпрацю з регулятором та інформацію від Фонду гарантування. Встановлено можливість накладення штрафів за кожне окреме порушення і уточнено підстави для відсторонення посадових осіб.

Як законопроєкт №15555 змінює правила розкриття банківської таємниці в Україні?

Законопроєкт обмежує доступ цивільних і господарських судів до інформації, отриманої НБУ від іноземних регуляторів, без їхньої прямої згоди. Це відповідає стандартам ЄС і підвищує довіру міжнародних партнерів, сприяючи обміну інформацією та євроінтеграції.

Що змінилося у вимогах до юридичних висновків щодо кредитного ризику за постановою НБУ №99?

Висновки можуть готуватися зовнішніми постачальниками (аутсорсинг), скасовано вимогу нотаріального засвідчення перекладів, підвищено вагу ризику для деяких експозицій, а також дозволено один висновок на кілька правочинів за умови однакових умов.

Які рекомендації дають банки клієнтам для зниження ризику блокування рахунків через фінансовий моніторинг?

Рекомендується оновлювати особисті дані, зберігати документи, що підтверджують доходи, уникати незареєстрованої діяльності, не брати участь у сумнівних схемах, пояснювати походження коштів і не дробити великі суми на менші.

Які умови Верховний Суд встановив для розкриття банківської таємниці на запит податкових органів?

Суд підтвердив, що доступ до банківської таємниці можливий лише за дотримання законних процедур і наявності доказів неможливості проведення перевірки іншими способами. Потреба у перевірці сама по собі не є достатньою підставою.

Головне за 10.09.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 15842 джерел

Виявлено: 22 публікації за 10 вересня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові підходи НБУ впровадив щодо заходів впливу і штрафів для банків у 2026 році?

НБУ оновив критерії вибору заходів впливу, враховуючи характер порушення, наслідки, співпрацю з регулятором та інформацію від Фонду гарантування. Встановлено можливість накладення штрафів за кожне окреме порушення і уточнено підстави для відсторонення посадових осіб. Джерело
Як законопроєкт №15555 змінює правила розкриття банківської таємниці в Україні?

Законопроєкт обмежує доступ цивільних і господарських судів до інформації, отриманої НБУ від іноземних регуляторів, без їхньої прямої згоди. Це відповідає стандартам ЄС і підвищує довіру міжнародних партнерів, сприяючи обміну інформацією та євроінтеграції. Джерело
Що змінилося у вимогах до юридичних висновків щодо кредитного ризику за постановою НБУ №99?

Висновки можуть готуватися зовнішніми постачальниками (аутсорсинг), скасовано вимогу нотаріального засвідчення перекладів, підвищено вагу ризику для деяких експозицій, а також дозволено один висновок на кілька правочинів за умови однакових умов. Джерело
Які рекомендації дають банки клієнтам для зниження ризику блокування рахунків через фінансовий моніторинг?

Рекомендується оновлювати особисті дані, зберігати документи, що підтверджують доходи, уникати незареєстрованої діяльності, не брати участь у сумнівних схемах, пояснювати походження коштів і не дробити великі суми на менші. Джерело
Які умови Верховний Суд встановив для розкриття банківської таємниці на запит податкових органів?

Суд підтвердив, що доступ до банківської таємниці можливий лише за дотримання законних процедур і наявності доказів неможливості проведення перевірки іншими способами. Потреба у перевірці сама по собі не є достатньою підставою. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ оновлює банківське регулювання та посилює захист банківської таємниці відповідно до стандартів ЄС у 2026 році: нові підходи до заходів впливу, фінмоніторинг та обмеження доступу судів

У 2026 році Національний банк України суттєво оновив підходи до застосування заходів впливу до банків, зокрема деталізував критерії вибору санкцій, ввів можливість накладення штрафів за кожне окреме порушення та конкретизував підстави для відсторонення посадових осіб. Ці зміни спрямовані на підвищення ефективності пруденційного нагляду, захисту інтересів кредиторів і вкладників, а також покращення взаємодії банків з регулятором. Водночас НБУ дозволив залучати зовнішніх постачальників для підготовки юридичних висновків щодо кредитного ризику, спростив процедури легалізації документів і підвищив вагу ризиків для деяких категорій експозицій. Окремо законодавці ініціювали зміни, що суттєво посилять захист банківської таємниці, приведуть українське законодавство у відповідність до директиви ЄС 2013/36/ЄС. Законопроєкт №15555 передбачає обмеження доступу цивільних і господарських судів до інформації, отриманої НБУ від іноземних регуляторів, без їхньої прямої згоди. Це має підвищити довіру міжнародних партнерів, сприяти обміну інформацією та євроінтеграції. У сфері фінансового моніторингу банки, зокрема Ощадбанк і ПриватБанк, продовжують посилено контролювати операції клієнтів, особливо при великих чи нетипових переказах. Клієнтам рекомендують зберігати підтверджуючі документи, оновлювати інформацію про доходи та уникати сумнівних операцій, щоб мінімізувати ризик блокування рахунків. Верховний Суд підтвердив, що доступ до банківської таємниці можливий лише за дотримання законних процедур і наявності доказів, а не лише за потребою перевірки. Загалом ці зміни спрямовані на підвищення прозорості, безпеки та відповідності української банківської системи міжнародним стандартам.

LIGA ZAKON, 10 вересня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +2

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +5

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +3

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +5

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +4

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги

Фінансові та платіжні послуги +6

Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Управління активами