Головне за 08.09.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 15836 джерел

Виявлено: 38 публікацій за 8 вересня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Верховний Суд обмежив доступ ДПС до банківської таємниці, уряд посилює фінмоніторинг PEP, НБУ штрафує банки за порушення фінансового моніторингу та оновлює правила кредитування під заставу виручки

У вересні 2026 року Верховний Суд України ухвалив важливе рішення, яке суттєво обмежує можливості Державної податкової служби отримувати доступ до банківської таємниці підприємств. Суд наголосив, що формальне призначення перевірки не дає автоматичного права на розкриття інформації про рахунки, а податківці мають довести, що вичерпали всі інші законні способи отримання інформації. Це рішення посилює захист фінансової конфіденційності бізнесу та встановлює жорсткіші процесуальні вимоги до ДПС. Уряд України зареєстрував у Верховній Раді законопроєкт №16051, який змінює правила фінансового моніторингу політично значущих осіб (PEP). Документ передбачає, що посилений моніторинг колишніх PEP триватиме щонайменше 12 місяців після припинення публічних функцій, а далі продовжуватиметься за результатами індивідуальної оцінки ризиків банком. Ця норма виправляє попередні положення, які викликали занепокоєння міжнародних партнерів і блокували підписання законів. Національний банк України у серпні 2026 року застосував штрафи до Укргазбанку та кількох небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері запобігання відмиванню доходів та фінансуванню тероризму. Також НБУ оновив правила кредитування, дозволивши банкам приймати в заставу майнові права на виручку за вже відвантажені товари, що сприятиме розвитку кредитування бізнесу. Верховний Суд скасував рішення апеляції у справі про припинення банком обслуговування клієнтки через фінансовий моніторинг, направивши справу на новий розгляд із вимогою повного з'ясування обставин. Уряд готує новий законопроєкт про оподаткування дистанційних продажів товарів та зміни у фінансовому моніторингу PEP, що передбачає звільнення від ПДВ для товарів оборонного призначення та посилення контролю за колишніми політично значущими особами. Ці зміни мають на меті захистити волонтерський рух і посилити безпеку фінансової системи України в умовах війни та міжнародної інтеграції.