Які основні зміни у правилах розкриття банківської таємниці пропонує новий законопроєкт?

Законопроєкт обмежує доступ до банківської таємниці лише спеціалізованим судовим органам у визначених випадках та вимагає прямої згоди для розкриття інформації іноземним регуляторам. Це підвищить захист конфіденційної інформації та гармонізує українське законодавство з європейськими стандартами.

Як змінився механізм накладення штрафів Нацбанком на банки за порушення?

Тепер за кожне окреме порушення банківського законодавства може накладатися штраф до 1% статутного капіталу банку. Це означає, що за кілька порушень банк може отримати кілька штрафів, що значно посилює відповідальність.

Чи підпадають операції між українськими підприємствами та фізичними особами-нерезидентами під валютний нагляд?

Так, якщо такі операції оформлені зовнішньоекономічним договором і здійснюються через уповноважений банк, вони підпадають під валютний нагляд відповідно до законодавства України.

Які нові критерії враховує Нацбанк при виборі заходів впливу до банків?

До критеріїв додано тривалість порушення, ступінь відповідальності посадових осіб, вигоду банку, збитки третіх осіб, рівень співпраці з Нацбанком та повторність порушень за останні три роки. Це робить вибір заходів більш комплексним і обґрунтованим.

Що означає розширення підстав для відсторонення посадових осіб банків?

Тепер відсторонення можливе не лише за прямий причинний зв’язок з порушенням, а й за створення умов для порушення або ризикової діяльності. Також включено посадових осіб філій іноземних банків, що підвищує ефективність контролю.

Головне за 11.09.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 15845 джерел

Виявлено: 19 публікацій за 11 вересня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які основні зміни у правилах розкриття банківської таємниці пропонує новий законопроєкт?

Законопроєкт обмежує доступ до банківської таємниці лише спеціалізованим судовим органам у визначених випадках та вимагає прямої згоди для розкриття інформації іноземним регуляторам. Це підвищить захист конфіденційної інформації та гармонізує українське законодавство з європейськими стандартами. Джерело
Як змінився механізм накладення штрафів Нацбанком на банки за порушення?

Тепер за кожне окреме порушення банківського законодавства може накладатися штраф до 1% статутного капіталу банку. Це означає, що за кілька порушень банк може отримати кілька штрафів, що значно посилює відповідальність. Джерело
Чи підпадають операції між українськими підприємствами та фізичними особами-нерезидентами під валютний нагляд?

Так, якщо такі операції оформлені зовнішньоекономічним договором і здійснюються через уповноважений банк, вони підпадають під валютний нагляд відповідно до законодавства України. Джерело
Які нові критерії враховує Нацбанк при виборі заходів впливу до банків?

До критеріїв додано тривалість порушення, ступінь відповідальності посадових осіб, вигоду банку, збитки третіх осіб, рівень співпраці з Нацбанком та повторність порушень за останні три роки. Це робить вибір заходів більш комплексним і обґрунтованим. Джерело
Що означає розширення підстав для відсторонення посадових осіб банків?

Тепер відсторонення можливе не лише за прямий причинний зв’язок з порушенням, а й за створення умов для порушення або ризикової діяльності. Також включено посадових осіб філій іноземних банків, що підвищує ефективність контролю. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Національний банк України оновлює правила розкриття банківської таємниці для відповідності європейським стандартам та посилення фінансового моніторингу і пруденційного нагляду

Український парламент готує важливі законодавчі зміни, які мають привести правила розкриття банківської таємниці у відповідність до європейської Директиви 2013/36/ЄС. Законопроєкт обмежує доступ до конфіденційної банківської інформації лише спеціалізованим судовим органам у визначених випадках та вимагає прямої згоди для розкриття даних іноземним регуляторам. Це сприятиме підвищенню рівня захисту банківської інформації, покращенню банківського нагляду та фінансового моніторингу, а також інтеграції України у європейський фінансовий простір. Водночас Національний банк України змінив механізм застосування санкцій до банків: тепер за кожне окреме порушення може накладатися штраф до 1% статутного капіталу, що значно посилює відповідальність банківських установ. Розширено критерії вибору заходів впливу, а також підстави для відсторонення посадових осіб банків, що підвищує ефективність пруденційного нагляду. У сфері валютного регулювання Державна податкова служба уточнила, що операції з експорту та імпорту товарів між суб'єктами господарської діяльності України та фізичними особами-нерезидентами, які не є іноземними суб'єктами господарювання, підпадають під валютний нагляд, якщо вони оформлені зовнішньоекономічним договором і здійснюються через уповноважений банк. Це важливо для дотримання валютного контролю та забезпечення прозорості фінансових операцій. Загалом, ці нововведення спрямовані на посилення прозорості, відповідальності та захисту у банківській системі України, що є ключовим для стабільності фінансового сектору, підвищення довіри клієнтів і відповідності міжнародним стандартам.

LIGA ZAKON, 11 вересня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +14

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +1

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +1

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +1

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +1

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги

Фінансові та платіжні послуги +3

Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Управління активами