Головне за 01.09.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 15810 джерел

Виявлено: 24 публікації за 1 вересня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НАБУ і САП розпочали перевірки походження заставних коштів, НБУ посилює фінансовий моніторинг та оновлює правила банківського нагляду в Україні

У вересні 2026 року Національне антикорупційне бюро України (НАБУ) та Спеціалізована антикорупційна прокуратура (САП) активізували перевірки походження коштів, внесених як застави за підозрюваних у низці кримінальних проваджень, зокрема за колишнього керівника Офісу президента Андрія Єрмака. Ці перевірки здійснюються навіть без реєстрації кримінальних проваджень і базуються на аналізі фінансового моніторингу банків, які зобов’язані повідомляти про підозрілі операції до Державної служби фінансового моніторингу. Водночас керівництво САП наголошує на складності підтвердження легальності коштів постфактум, що підкреслює необхідність посилення превентивних заходів. Національний банк України (НБУ) у цей же період розширив позапланові перевірки банків у сфері фінансового моніторингу та оновив правила контролю за ризиковою діяльністю. Постанова НБУ №96 від 28 серпня 2026 року уточнює порядок проведення інспекцій, збільшує строки підготовки звітів та вводить нові штрафи за порушення. Банкам рекомендовано посилити внутрішній контроль, особливо щодо джерел коштів клієнтів, та своєчасно документувати ризикові операції. Ці зміни спрямовані на підвищення прозорості банківської системи та запобігання використанню фінансової інфраструктури для незаконних операцій. Крім того, законодавство України у сфері валютного регулювання передбачає обов’язок для резидентів подавати щомісячну статистичну звітність про рахунки в іноземних банках. Ця вимога, встановлена Законом України «Про валюту і валютні операції», зобов’язує бізнес звітувати про операції, залишки коштів та відкриття чи закриття рахунків за кордоном, навіть якщо рух коштів відсутній. Водночас у банківській практиці наголошується на важливості розмежування операційних та контрольних функцій для уникнення конфлікту інтересів, що ілюструє кейс «Ідея Банку», де поєднання фінансово-операційної посади з відповідальністю за фінансовий моніторинг призвело до штрафних санкцій. Ці події відбуваються на фоні реформування небанківського фінансового сектору, зокрема оновлення нагляду НБУ за платіжними установами та небанківськими фінансовими компаніями, а також підготовки законодавчих змін у пенсійній системі, які передбачають посилення пруденційного нагляду та впровадження нових інституційних форм. Загалом, тенденції свідчать про посилення контролю, підвищення прозорості та адаптацію української банківської системи до міжнародних стандартів, що є критично важливим для стабільності фінансового ринку та протидії корупції.