Які штрафи наклав НБУ на банки за порушення фінансового моніторингу у серпні 2026 року?

НБУ застосував штрафи до одного банку та чотирьох небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу, зокрема за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу, недотримання процедур перевірки клієнтів та несвоєчасне подання інформації. Загальна сума штрафів перевищує 50 млн грн.

Які валютні зміни запровадив НБУ у серпні 2026 року?

НБУ пом'якшив валютні правила, збільшив граничні строки розрахунків для аграрного експорту до 150 днів, дозволив банкам враховувати частину резервів при розрахунку валютної позиції, а небанківські фінансові установи з валютними ліцензіями почнуть подавати щомісячні звіти про валютообмінні операції. Водночас посилено вимоги до прозорості операцій та фінансового моніторингу.

Які нові можливості для кредитування бізнесу запровадив НБУ?

НБУ ухвалив другий пакет заходів, що розширює перелік прийнятного забезпечення кредитів, включаючи майнові права на виручку, підвищує коефіцієнти ліквідності для місцевих гарантій та встановлює єдині підходи до врахування портфельних гарантій. Це сприятиме розширенню доступу до кредитів для підприємств, особливо постраждалих від обстрілів.

Як банки посилили фінансовий моніторинг діяльності ФОП?

Банки вимагають від фізичних осіб-підприємців підтвердження реальності бізнесу, включно з податковими деклараціями, договорами оренди, фото вивісок і робочих місць, а також доказами джерел коштів і відповідності фактичної діяльності заявленим КВЕД. Перевірка базується на автоматизованих системах ризик-аналізу.

Що таке CRS і як він впливає на контроль за закордонними рахунками українців?

CRS — це міжнародний стандарт автоматичного обміну фінансовою інформацією між податковими органами понад 120 країн. Україна отримує відомості про закордонні рахунки своїх податкових резидентів, що підвищує прозорість і контроль за фінансовими потоками. Неправдиві дані про податкове резидентство можуть призвести до штрафів.

Які проблеми існують у сфері контролю за гральним бізнесом в Україні?

Хоча законодавство вимагає бездоганної ділової репутації власників і керівників грального бізнесу, на практиці відсутні випадки відмови у ліцензії через втрату довіри. Особливу увагу приділяють банку Sense Bank, через який проходить більшість платежів грального ринку, де виявляли порушення фінансового моніторингу та політичний вплив, що створює ризики для прозорості галузі.

Головне за 07.09.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 15835 джерел

Виявлено: 24 публікації за 7 вересня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які штрафи наклав НБУ на банки за порушення фінансового моніторингу у серпні 2026 року?

НБУ застосував штрафи до одного банку та чотирьох небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу, зокрема за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу, недотримання процедур перевірки клієнтів та несвоєчасне подання інформації. Загальна сума штрафів перевищує 50 млн грн. Джерело
Які валютні зміни запровадив НБУ у серпні 2026 року?

НБУ пом'якшив валютні правила, збільшив граничні строки розрахунків для аграрного експорту до 150 днів, дозволив банкам враховувати частину резервів при розрахунку валютної позиції, а небанківські фінансові установи з валютними ліцензіями почнуть подавати щомісячні звіти про валютообмінні операції. Водночас посилено вимоги до прозорості операцій та фінансового моніторингу. Джерело
Які нові можливості для кредитування бізнесу запровадив НБУ?

НБУ ухвалив другий пакет заходів, що розширює перелік прийнятного забезпечення кредитів, включаючи майнові права на виручку, підвищує коефіцієнти ліквідності для місцевих гарантій та встановлює єдині підходи до врахування портфельних гарантій. Це сприятиме розширенню доступу до кредитів для підприємств, особливо постраждалих від обстрілів. Джерело
Як банки посилили фінансовий моніторинг діяльності ФОП?

Банки вимагають від фізичних осіб-підприємців підтвердження реальності бізнесу, включно з податковими деклараціями, договорами оренди, фото вивісок і робочих місць, а також доказами джерел коштів і відповідності фактичної діяльності заявленим КВЕД. Перевірка базується на автоматизованих системах ризик-аналізу. Джерело
Що таке CRS і як він впливає на контроль за закордонними рахунками українців?

CRS — це міжнародний стандарт автоматичного обміну фінансовою інформацією між податковими органами понад 120 країн. Україна отримує відомості про закордонні рахунки своїх податкових резидентів, що підвищує прозорість і контроль за фінансовими потоками. Неправдиві дані про податкове резидентство можуть призвести до штрафів. Джерело
Які проблеми існують у сфері контролю за гральним бізнесом в Україні?

Хоча законодавство вимагає бездоганної ділової репутації власників і керівників грального бізнесу, на практиці відсутні випадки відмови у ліцензії через втрату довіри. Особливу увагу приділяють банку Sense Bank, через який проходить більшість платежів грального ринку, де виявляли порушення фінансового моніторингу та політичний вплив, що створює ризики для прозорості галузі. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ у вересні 2026 року посилив фінансовий моніторинг, пом'якшив валютні правила та розширив кредитні можливості для бізнесу, впроваджуючи європейські стандарти банківського регулювання

У вересні 2026 року Національний банк України активізував заходи у сфері банківського регулювання, фінансового моніторингу та валютного контролю. Регулятор застосував значні штрафи до банків і небанківських фінансових установ за порушення у сфері запобігання відмиванню доходів та фінансуванню тероризму, підкреслюючи важливість дотримання ризик-орієнтованого підходу та своєчасного подання інформації. Одночасно НБУ продовжив лібералізацію валютних правил, збільшивши строки розрахунків для аграрного експорту, дозволив банкам враховувати резерви при розрахунку валютної позиції та запровадив нові звітні вимоги для небанківських установ з валютними ліцензіями. Крім того, Національний банк ухвалив другий пакет заходів для підтримки кредитування бізнесу та місцевих громад, розширивши перелік прийнятного забезпечення кредитів та підвищивши коефіцієнти ліквідності для місцевих гарантій. Ці кроки спрямовані на полегшення доступу до фінансування для підприємств, особливо тих, що постраждали від військових дій. Водночас регулятор продовжує імплементацію європейських стандартів у банківському нагляді, удосконалюючи управління кредитними ризиками, проблемними активами та капіталом. У сфері фінансового моніторингу банки посилили контроль за операціями фізичних осіб-підприємців, вимагаючи підтвердження реальності бізнесу, джерел коштів та відповідності діяльності заявленим кодам КВЕД. Також Україна приєдналася до міжнародного стандарту CRS, що передбачає автоматичний обмін інформацією про закордонні рахунки громадян, що підвищує прозорість і контроль за фінансовими потоками. Водночас у гральному бізнесі наголошується на необхідності бездоганної ділової репутації власників і контролю за рухом коштів через ключові банки, зокрема державний Sense Bank, що є критично важливим для прозорості ринку.

LIGA ZAKON, 07 вересня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +1

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +4

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +4

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +53

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +22

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +44

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +10

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +12

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги

Фінансові та платіжні послуги +33

Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Управління активами