забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 13.01.2026 по темі: Банківська діяльність
ЕкспортОпрацьовано: 14402 джерел
Виявлено: 19 публікацій за 13 січня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Які нові вимоги до фінансової звітності банків з 2026 року?
З 1 січня 2026 року банки, у статутному капіталі яких понад 50% належать державі, зобов'язані подавати консолідовану фінансову звітність за 2021 рік та інші звіти. Звітність має бути підписана кваліфікованим електронним підписом і подана через систему електронної пошти НБУ. Регулятор може застосовувати санкції за порушення строків подання. Джерело
-
Як банки виявляють дроблення бізнесу через ФОП?
Банки аналізують операції ФОП, звертаючи увагу на відсутність видатків, повторювані платежі на один рахунок, спільних постачальників і клієнтів, а також поведінкові аномалії. Використовують ризик-орієнтований підхід і алгоритми штучного інтелекту для виявлення підозрілих схем, що можуть свідчити про дроблення бізнесу та ухилення від податків. Джерело
-
Що передбачає альтернативний законопроєкт про SEPA для фінансового моніторингу?
Законопроєкт №14327-1 передбачає створення реєстру банківських рахунків і сейфів фізичних осіб, посилення незалежності Державної служби фінансового моніторингу, розширення кола суб'єктів фінмоніторингу, посилення захисту викривачів та удосконалення санкцій за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу. Джерело
-
Як Мінфін роз'яснює подання річної звітності суб'єктами первинного фінансового моніторингу?
Мінфін пояснює, що у звіті потрібно враховувати всіх клієнтів, навіть тих, хто не проявляв активності, класифікувати їх за рівнями ризику, а також правильно рахувати кількість і обсяг фінансових операцій. Це допомагає забезпечити повноту і точність звітності відповідно до законодавства. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
Національний банк України посилює фінансовий моніторинг, повертає обов'язкову звітність для банків та підтримує боротьбу з дробленням бізнесу через ФОП у 2026 році
У 2026 році Національний банк України активізує пруденційний нагляд і фінансовий моніторинг у банківській системі. Зокрема, з 1 січня повертається обов'язкова подача консолідованої фінансової звітності банками, що належать державі або з державною участю понад 50%. Регулятор посилює контроль за дотриманням строків подання звітності та має право застосовувати санкції за порушення. Це свідчить про повернення до жорсткішого банківського регулювання після періоду воєнного стану та спрощень. Банки в Україні впроваджують ризик-орієнтований підхід до фінансового моніторингу, особливо уважно відстежуючи операції ФОП, які можуть бути використані для дроблення бізнесу та ухилення від податків. Використання алгоритмів штучного інтелекту дозволяє виявляти аномалії в поведінці клієнтів, а також підозрілі фінансові схеми. Це відповідає загальнодержавній політиці посилення фінансового контролю та боротьби з тіньовою економікою. У парламенті зареєстровано альтернативний законопроєкт щодо приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA), який передбачає створення реєстру банківських рахунків і сейфів фізичних осіб, посилення інституційної незалежності Державної служби фінансового моніторингу, розширення кола суб'єктів фінансового моніторингу та удосконалення режиму санкцій. Ці зміни спрямовані на підвищення прозорості та безпеки фінансової системи України, а також на полегшення міжнародної співпраці у фінансовій сфері. Водночас Мінфін роз'яснює порядок подання річної звітності для суб'єктів первинного фінансового моніторингу, що допоможе уникнути помилок і забезпечити відповідність законодавству.
LIGA ZAKON, 13 січня 2026
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Ліцензії, дозволи
+52
Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності
Податкове адміністрування і спори з ДПС
+15
Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+61
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+6
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+7
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти
Фінансові та платіжні послуги
+57
Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог
Іпотечне кредитування
+8
Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла
Курси валют: аналітика та огляди трендів
Про що тема: Аналітика, яка дозволяє правильно оцінювати фінансові ризики та планувати витрати. Зміни в курсах валют можуть вплинути на собівартість продукції, ціни та прибутковість компанії
Кібербезпека та захист даних
+6
Про що тема: Інформаційна безпека та захист персональних даних на підприємстві