Головне за 22.01.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 14420 джерел

Виявлено: 17 публікацій за 22 січня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ закликає банки посилити фінансовий моніторинг, впровадити комплексний аналіз клієнтів та управляти ризиками для запобігання відмиванню коштів і фінансуванню тероризму у 2026 році

У 2026 році Національний банк України (НБУ) наголошує на необхідності відмови від формальних перевірок клієнтів банків і переходу до комплексного аналізу, зокрема компаній-оболонок та фізичних осіб-підприємців (ФОП). Регулятор рекомендує банкам збирати додаткові документи, що підтверджують реальну господарську діяльність, такі як виплата зарплат, податків, оренда приміщень та інші операції, а також впроваджувати ефективні інструменти управління ризиками, включно з веденням «чорних списків» та автоматичним скринінгом клієнтів. Особливу увагу слід приділяти новоствореним ФОП з аномальними оборотами, що перевищують заявлені обсяги та податкові ліміти. Крім того, у 2026 році очікується суттєве підвищення податку на прибуток банків до 50%, що передбачено оновленим Податковим кодексом. Це вплине на фінансові результати банківської системи, яка наразі має достатній капітал. Водночас уряд визначив Міністерство фінансів органом управління Національною установою розвитку (НУР), що працюватиме як неприбуткова фінансова установа другого рівня для підтримки малого та середнього бізнесу через пільгове кредитування. У сфері фінансового моніторингу також посилюється контроль за родинними ФОП, які можуть використовувати схеми роздроблення бізнесу для уникнення податків. Податкова служба та банки аналізують пов’язаність осіб, спільні ресурси, клієнтів та адреси діяльності. Важливим є дотримання законодавства та прозорість діяльності для уникнення блокувань рахунків і санкцій. Загалом, 2026 рік характеризується посиленням банківського регулювання, податкового контролю та вимог до фінансового моніторингу, що спрямовано на підвищення прозорості та стабільності банківської системи України.