Коли податкова може зацікавитися переказами на банківську картку?

Податкова може звернути увагу на регулярні або великі перекази, якщо вони мають ознаки систематичного доходу від продажу товарів чи послуг без реєстрації ФОП. Важливим є походження коштів, а не сам факт переказу.

Які нові вимоги НБУ до банків щодо розкриття інформації про капітал і ліквідність?

З листопада 2026 року банки повинні публікувати розширені дані про капітал, ліквідність та коефіцієнт чистого стабільного фінансування (NSFR), а також індивідуальні підвищені вимоги до капіталу та ліквідності, встановлені за результатами наглядового процесу.

Що таке Open Banking і як він впливає на банківську таємницю?

Open Banking дозволяє клієнтам надавати згоду третім особам (фінтех-сервісам, платіжним установам) на доступ до своїх банківських даних через відкриті API. Законодавство встановлює обмеження і захист для такого доступу, зберігаючи баланс між інноваціями та конфіденційністю.

Чому банки відмовляють у проведенні платежів застави і що робити?

Банки можуть відмовити через фінансовий моніторинг, якщо вважають операцію ризиковою або не підтверджено походження коштів. В такому випадку потрібно документувати відмови, надавати банку необхідні документи і звертатися до суду для захисту прав.

Які порушення прав людини пов'язані з блокуванням внесення застави банками?

Блокування застави фактично позбавляє підозрюваних можливості реалізувати судові рішення про звільнення під заставу, що суперечить Конституції України та міжнародним стандартам прав людини, зокрема практиці Європейського суду з прав людини.

Головне за 24.09.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 15868 джерел

Виявлено: 35 публікацій за 24 вересня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Коли податкова може зацікавитися переказами на банківську картку?

Податкова може звернути увагу на регулярні або великі перекази, якщо вони мають ознаки систематичного доходу від продажу товарів чи послуг без реєстрації ФОП. Важливим є походження коштів, а не сам факт переказу. Джерело
Які нові вимоги НБУ до банків щодо розкриття інформації про капітал і ліквідність?

З листопада 2026 року банки повинні публікувати розширені дані про капітал, ліквідність та коефіцієнт чистого стабільного фінансування (NSFR), а також індивідуальні підвищені вимоги до капіталу та ліквідності, встановлені за результатами наглядового процесу. Джерело
Що таке Open Banking і як він впливає на банківську таємницю?

Open Banking дозволяє клієнтам надавати згоду третім особам (фінтех-сервісам, платіжним установам) на доступ до своїх банківських даних через відкриті API. Законодавство встановлює обмеження і захист для такого доступу, зберігаючи баланс між інноваціями та конфіденційністю. Джерело
Чому банки відмовляють у проведенні платежів застави і що робити?

Банки можуть відмовити через фінансовий моніторинг, якщо вважають операцію ризиковою або не підтверджено походження коштів. В такому випадку потрібно документувати відмови, надавати банку необхідні документи і звертатися до суду для захисту прав. Джерело
Які порушення прав людини пов'язані з блокуванням внесення застави банками?

Блокування застави фактично позбавляє підозрюваних можливості реалізувати судові рішення про звільнення під заставу, що суперечить Конституції України та міжнародним стандартам прав людини, зокрема практиці Європейського суду з прав людини. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ посилює банківське регулювання: нові вимоги до прозорості капіталу, фінансовий моніторинг застав та банківська таємниця в умовах Open Banking

У вересні 2026 року Національний банк України (НБУ) ухвалив низку важливих рішень, що посилюють банківське регулювання та підвищують прозорість банківської системи. Зокрема, з листопада 2026 року банки зобов'язані розкривати розширені дані про капітал, ліквідність та коефіцієнт чистого стабільного фінансування (NSFR). Ці зміни наближають українське банківське регулювання до стандартів Європейського Союзу та сприятимуть посиленню ринкової дисципліни і фінансовій стабільності. Паралельно НБУ готує детальні роз'яснення для банків щодо фінансового моніторингу коштів, які використовуються для внесення застав у кримінальних провадженнях. Особливу увагу приділяють обслуговуванню політично значущих осіб та проблемі дроблення застав, що ускладнює внесення коштів і може призводити до блокування платежів. Вищий антикорупційний суд зобов'язав НБУ перевірити факти відмов банків у проведенні таких платежів, що викликало суспільний резонанс. У контексті банківської таємниці в Україні відбувається трансформація через впровадження Open Banking, що дозволяє клієнтам надавати згоду третім особам на доступ до своїх банківських даних. Законодавство забезпечує баланс між інноваціями та захистом конфіденційності, встановлюючи чіткі правила і обмеження для такого доступу. Водночас правозахисники звертають увагу на порушення прав людини через практики блокування банками внесення застав, що фактично позбавляє підозрюваних можливості реалізувати судові рішення про звільнення під заставу.

LIGA ZAKON, 24 вересня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Фондовий ринок: інститути спільного інвестування та управління активами +4

Про що тема: Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Ринок цінних паперів Фінансові послуги Управління активами

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +4

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +3

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +7

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +4

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +45

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +22

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +42

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +2

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +7

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги