Опрацьовано: 15743 джерел
Виявлено: 40 публікацій за
21 жовтня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Які зміни НБУ пропонує для авторизації надавачів платіжних послуг?
НБУ пропонує скоротити інформацію, яку заявники подають у довідці, і прибрати повторне подання вже наявних у регулятора відомостей. Опис системи захисту інформації планують оформлювати окремим документом. Також обговорюється попереднє оцінювання ризиків нових платіжних продуктів.
Джерело
-
До якого числа можна подати зауваження до проєкту НБУ?
Зауваження та пропозиції до проєкту приймаються до 29 жовтня 2026 року. Подання відбувається за формою, визначеною Національним банком. Інформацію про подальші етапи регулятор обіцяє повідомляти додатково.
Джерело
-
Чи може банк закрити рахунок ФОП через фінансовий моніторинг?
Так, якщо банк встановив неприйнятно високий ризик на підставі законодавства про фінансовий моніторинг. У наведеній справі суд врахував сукупність факторів, серед яких значна різниця між фактичними оборотами та даними анкети. Оцінка обставин залежить від конкретних доказів і пояснень клієнта.
Джерело
-
Які обов’язки з фінмоніторингу мають бухгалтери та аудитори?
Суб’єкти, на яких поширюються вимоги первинного фінансового моніторингу, мають оцінювати ризики своєї діяльності та клієнтів. Вони повинні мати внутрішні критерії, документувати оцінювання й оновлювати профілі ризику за появи нових обставин. До аналізу можуть входити структура власності, характер операцій і відповідність ресурсів заявленій діяльності.
Джерело
-
Що відомо про обшуки НАБУ в Національному банку?
НАБУ підтвердило слідчі дії в приміщенні НБУ та за місцем проживання одного зі співробітників. Голова НБУ Андрій Пишний заявив, що провадження не стосується діяльності регулятора або його службової роботи. Він повідомив, що продовжує виконувати обов’язки та готовий співпрацювати зі слідством у межах закону.
Джерело
-
Чому діяльність обмінного пункту важливо перевіряти на наявність ліцензії?
Ліцензія підтверджує право надавати відповідні фінансові послуги в межах установлених правил і регуляторного нагляду. У матеріалі про нелегальні обмінники йдеться про підозри щодо роботи без ліцензії та проведення операцій поза належною звітністю. Перед користуванням послугами варто перевіряти статус установи в офіційних джерелах.
Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
НБУ готує спрощення авторизації платіжних надавачів, водночас банки й інші учасники ринку посилюють ризик-орієнтований фінмоніторинг, а нелегальні фінансові операції залишаються під пильним контролем
Національний банк запропонував зміни до порядку авторизації надавачів фінансових платіжних послуг. Серед запланованих кроків — скорочення переліку відомостей у довідці та усунення повторного подання інформації, яка вже є в документах заявника або в розпорядженні регулятора. Водночас опис захисту інформації передбачається подавати окремо, а щодо нових платіжних продуктів планують запровадити попереднє оцінювання ризиків. Зауваження до першого етапу проєкту НБУ приймає до 29 жовтня 2026 року. Це поєднує спрощення адміністративної процедури з окремою увагою до управління ризиками та інформаційної безпеки.
Публікації також висвітлюють практичне застосування фінансового моніторингу. ЛІГА ЗАКОН нагадує, що бухгалтери, аудитори та постачальники відповідних послуг мають оцінювати ризики власної діяльності й клієнтів та фіксувати результати такого аналізу. Окремо наведено судову позицію щодо банківського обслуговування ФОП: Верховний Суд визнав важливою оцінку не одного фактора, а їх сукупності — зокрема невідповідності оборотів анкетним даним і характеру господарської діяльності. Водночас матеріал підкреслює, що в інших обставинах рішення банку може бути визнане недостатньо обґрунтованим. Для бізнесу це робить важливими актуальність даних у банку, своєчасні пояснення та збереження підтвердних документів.
У новинах про діяльність НБУ окремо йдеться про обшуки НАБУ та заяву голови регулятора Андрія Пишного. Він повідомив, що провадження, за його словами, не стосується діяльності Нацбанку чи його службової роботи, а за результатами обшуків порушень з боку нього або працівників НБУ не виявили. Пишний заявив про готовність співпрацювати зі слідством і продовження виконання обов’язків. Інша публікація стосується розслідування щодо мережі нелегальних обмінників: правоохоронці повідомили про обшуки та вилучення значної суми готівки, а НБУ раніше відкликав ліцензію пов’язаної фінансової компанії. Ці матеріали разом порушують питання інституційної незалежності регулятора, ліцензування фінансових послуг і протидії операціям поза належним наглядом.
LIGA ZAKON, 21 жовтня 2026
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
