Що змінила постанова НБУ №116 щодо фінансового моніторингу?

Постанова уточнила дистанційну верифікацію клієнтів банками та порядок подання інформації установами до Держфінмоніторингу. Для значної частини повідомлень основним каналом став е-кабінет, а строки обліку й оновлення даних деталізовано. Установам також потрібно привести внутрішні процедури у відповідність до нових вимог.

Чи захищають сплата податків і первинні документи від закриття рахунку за результатами фінмоніторингу?

Ні, самі по собі ці обставини не гарантують, що банк не застосує обмеження. Банк оцінює операції комплексно, зокрема їх відповідність заявленим оборотам і характер руху коштів. Водночас рішення про припинення обслуговування має бути обґрунтоване.

Яку саме банківську таємницю стосується законопроєкт №15555?

Проєкт стосується конфіденційних відомостей, які Національний банк отримує від органів банківського нагляду інших держав. Він не встановлює загального нового доступу державних органів до рахунків громадян. Станом на 13 жовтня документ підтримано лише в першому читанні.

Коли банк завершує валютний нагляд за імпортним авансом?

За роз’ясненням ДПС, банк завершує нагляд після отримання інформації з реєстру митних декларацій про оформлення імпортної поставки у відповідному режимі. Загальний граничний строк розрахунків становить 180 календарних днів. Можливі порушення та пеню оцінюють з урахуванням документів і конкретних обставин операції.

Головне за 13.10.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 15936 джерел

Виявлено: 47 публікацій за 13 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що змінила постанова НБУ №116 щодо фінансового моніторингу?

Постанова уточнила дистанційну верифікацію клієнтів банками та порядок подання інформації установами до Держфінмоніторингу. Для значної частини повідомлень основним каналом став е-кабінет, а строки обліку й оновлення даних деталізовано. Установам також потрібно привести внутрішні процедури у відповідність до нових вимог. Джерело
Чи захищають сплата податків і первинні документи від закриття рахунку за результатами фінмоніторингу?

Ні, самі по собі ці обставини не гарантують, що банк не застосує обмеження. Банк оцінює операції комплексно, зокрема їх відповідність заявленим оборотам і характер руху коштів. Водночас рішення про припинення обслуговування має бути обґрунтоване. Джерело
Яку саме банківську таємницю стосується законопроєкт №15555?

Проєкт стосується конфіденційних відомостей, які Національний банк отримує від органів банківського нагляду інших держав. Він не встановлює загального нового доступу державних органів до рахунків громадян. Станом на 13 жовтня документ підтримано лише в першому читанні. Джерело
Коли банк завершує валютний нагляд за імпортним авансом?

За роз’ясненням ДПС, банк завершує нагляд після отримання інформації з реєстру митних декларацій про оформлення імпортної поставки у відповідному режимі. Загальний граничний строк розрахунків становить 180 календарних днів. Можливі порушення та пеню оцінюють з урахуванням документів і конкретних обставин операції. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ оновив правила фінмоніторингу, Верховний Суд окреслив підстави закриття рахунків ФОП, а парламент розглядає новий режим захисту банківської таємниці для євроінтеграції

Національний банк оновив нормативні вимоги до фінансового моніторингу банків і небанківських установ. Постанова №116, яка набула чинності 10 жовтня, уточнила процедури дистанційної верифікації клієнтів і електронного обміну інформацією з Держфінмоніторингом. Небанківським установам визначено строки взяття на облік, повідомлення про зміни та виправлення помилок у поданих даних. Для банків деталізовано вимоги до створення й захисту фотографій під час дистанційної ідентифікації. Установам необхідно переглянути внутрішні процедури та організувати контроль за строками, квитанціями й актуальністю реєстрів. Окремий практичний орієнтир стосується рішень банків у межах ризик-орієнтованого фінансового моніторингу. Верховний Суд підтвердив, що значна невідповідність між заявленими клієнтом і фактичними оборотами, а також транзитний рух коштів можуть враховуватися при визначенні ризику. Наявність договорів, первинних документів і сплата податків не усувають автоматично інші індикатори ризикової діяльності. Водночас рішення банку має бути фактично та юридично обґрунтованим. Для підприємців це підкреслює важливість реалістичних анкетних даних, завчасного інформування банку про зміни бізнес-моделі та підтвердження економічного змісту платежів. Парламент також підтримав у першому читанні законопроєкт №15555 про конфіденційну банківську інформацію, яку НБУ отримує від іноземних наглядових органів. Запропоновані обмеження стосуються саме таких відомостей і передбачають спеціальні правила їх використання в цивільному та господарському судочинстві. Паралельно урядовці обговорюють законодавчі передумови приєднання України до SEPA, зокрема питання банківської таємниці та захисту персональних даних. У валютному регулюванні ДПС нагадала про 180-денний граничний строк розрахунків за імпортом і правила завершення банківського нагляду після митного оформлення поставки. Сукупність цих рішень відображає одночасний рух до європейських стандартів, посилення процедур контролю та уточнення гарантій конфіденційності.

LIGA ZAKON, 13 жовтня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Фондовий ринок: інститути спільного інвестування та управління активами +4

Про що тема: Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Ринок цінних паперів Фінансові послуги Управління активами

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +4

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +3

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +7

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +4

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +45

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +22

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +42

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +2

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +7

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги