забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 28.09.2026 по темі: Банківська діяльність
ЕкспортОпрацьовано: 15884 джерел
Виявлено: 28 публікацій за 28 вересня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Що таке реєстр «дропів» і які обмеження він передбачає?
Реєстр «дропів» — це база осіб, які надають свої банківські рахунки для незаконних операцій. НБУ планує вести цей реєстр і встановлювати ліміти на кількість банківських карток та операцій для таких клієнтів, щоб посилити контроль і запобігти злочинним схемам. Джерело
-
Які наслідки для клієнтів банків у разі неактуалізації персональних даних?
Якщо клієнти не оновлять свої персональні дані у банках, зокрема у ПриватБанку, обслуговування їхніх карток і рахунків може бути призупинено. Це пов’язано з вимогами фінансового моніторингу та законодавства щодо ідентифікації клієнтів. Джерело
-
Які зміни пропонує НБУ щодо звітності про активні операції?
НБУ пропонує зміни до Правил подання звітності про активні операції, що оптимізують структуру даних і покращать аналітику ризиків у банках, кредитних спілках і фінансових компаніях. Ці зміни набудуть чинності з 31 грудня 2026 року. Джерело
-
Як фінансовий моніторинг впливає на роботу банків і бізнесу?
Фінансовий моніторинг допомагає банкам виявляти підозрілі операції та запобігати відмиванню коштів. Однак через надмірні перевірки та зловживання в системі можуть виникати затримки платежів і проблеми для бізнесу, що призводить до зриву контрактів і фінансових труднощів. Джерело
-
Які особливості роботи банківської системи в умовах воєнного стану?
В умовах воєнного стану НБУ встановив обмеження на видачу готівки, регулює безготівкові розрахунки та визначає особливі умови для соціальних виплат і мобілізації. Це спрямовано на забезпечення стабільності банківської системи та підтримку державних фінансових потреб. Джерело
-
Що робити клієнтам, якщо їхній банківський рахунок заблокували через фінансовий моніторинг?
Клієнтам рекомендується не панікувати, зберігати документи, надавати банку письмові пояснення щодо операцій і, у разі необґрунтованої відмови, звертатися зі скаргами до НБУ або суду. Судова практика часто підтримує клієнтів, якщо банк не може обґрунтувати підозри. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
НБУ ініціює реєстр «дропів» з обмеженнями на банківські картки, посилює фінансовий моніторинг та оновлює правила звітності для банків і фінансових компаній
У вересні 2026 року Національний банк України та Верховна Рада активізували заходи щодо посилення банківського регулювання та фінансового моніторингу. Законопроєкт №16013 передбачає створення спеціального реєстру осіб, які надають свої банківські рахунки для незаконних операцій («дропів»), із встановленням лімітів на кількість карток і операцій. Це має на меті посилити контроль за фінансовими потоками та протидіяти злочинним схемам. Водночас банки, зокрема ПриватБанк, вимагають від клієнтів актуалізувати персональні дані у рамках регулярного фінмоніторингу, інакше обслуговування рахунків буде призупинено. НБУ також пропонує зміни до Правил подання звітності про активні операції, що дозволить оптимізувати обробку інформації та покращити аналітику ризиків у банках, кредитних спілках і фінансових компаніях. Ці зміни набудуть чинності з 31 грудня 2026 року. Однак через зловживання в системі фінансового моніторингу під керівництвом НБУ виникли перебої в роботі бізнесу, зокрема затримки платежів і зриви контрактів, що викликало критику на адресу регулятора. У контексті воєнного стану НБУ затвердив постанову, яка регулює роботу банківської системи, встановлює обмеження на видачу готівки та визначає особливі умови для соціальних виплат і мобілізації. Фінансовий моніторинг банків залишається ключовим інструментом для запобігання відмиванню коштів, а клієнтам радять зберігати документи та надавати обґрунтування операцій, щоб уникнути блокування рахунків. Судова практика демонструє підтримку клієнтів у випадках необґрунтованих обмежень з боку банків.
LIGA ZAKON, 28 вересня 2026
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Фондовий ринок: інститути спільного інвестування та управління активами
+4
Про що тема: Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності
Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE
+4
Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни
Охоронна діяльність
+3
Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони
Оціночна діяльність
+7
Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності
Легалізація документів
+4
Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами
Ліцензії, дозволи
+45
Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності
Податкове адміністрування і спори з ДПС
+22
Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+42
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+2
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+7
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти