Головне за 07.10.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 15914 джерел

Виявлено: 21 публікація за 7 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ посилює нагляд за фінансовим моніторингом і платіжними установами, а банкам готують нову планку капіталу та правила роботи з клієнтськими операціями

Національний банк у вересні застосував заходи впливу до банку та небанківських фінансових установ за порушення вимог фінансового моніторингу й валютного законодавства. Виявлені недоліки охоплювали перевірку клієнтів, застосування ризик-орієнтованого підходу, внутрішні процедури та подання звітності. Окремо регулятор оштрафував оператора City24 за порушення правил платіжного ринку, зокрема у сферах авторизації, управління, роботи з агентами та захисту службової інформації. Ці рішення показують, що контроль НБУ стосується не лише банків, а й небанківських платіжних і фінансових установ. Для піднаглядних компаній важливими залишаються документовані процедури, належна перевірка клієнтів і своєчасне виконання вимог регулятора. Інша важлива тема — правила проведення платежів. НБУ підкреслив, що банк може відмовити в операції лише за наявності підстав, передбачених законодавством, і має пояснити клієнту причину такої відмови. Водночас фінансовий моніторинг не є необмеженим дозволом блокувати будь-яку операцію без конкретної правової основи. Практичний ризик для компаній виникає і під час зміни керівника: банк може актуалізувати дані, ідентифікувати нового директора та тимчасово обмежити дистанційний доступ. Завчасне узгодження способу ідентифікації, підготовка документів і визначення розпорядників рахунку можуть допомогти зменшити затримки в обслуговуванні. У банківському секторі також готується підвищення мінімального статутного капіталу до 250 млн грн. Якщо відповідний закон набуде чинності, банки матимуть шість місяців, щоб привести капітал у відповідність до нової вимоги. За оцінкою НБУ, для більшості установ виконання планки не має стати критичною проблемою, однак невеликі банки зважатимуть і на інші фактори — прибутковість, податкове навантаження та якість кредитного портфеля. Для клієнтів валютних установ актуальним залишається правило щодо справжніх доларів старого зразка: їх не можна відхиляти лише через рік випуску. Значно пошкоджені банкноти можуть приймати на інкасо, умови й можливу комісію якого варто з’ясувати до передачі купюр.