За що НБУ оштрафував банки та фінансові компанії у вересні 2026 року?

Серед підстав були недоліки ризик-орієнтованого підходу, перевірки клієнтів і внутрішніх процедур фінмоніторингу. Також фіксували помилки та затримки у звітності, зокрема щодо валютних операцій. До установ застосували штрафи й письмові застереження.

Чи може банк відмовити у переказі на рахунок для внесення застави?

Відмова можлива лише за законною підставою, наприклад через помилки в платіжних реквізитах або відсутність необхідних документів. Банк має пояснити причину, а не обмежуватися загальним посиланням на технічні проблеми. Перевірки фінансового моніторингу при цьому продовжують діяти.

З якого дня рахують строк розрахунків за експортом товарів?

Для товарів відлік починається з дня митного оформлення. Для робіт, послуг та майнових прав строк рахують від дати документа, який підтверджує їх надання. Для визначених товарних груп можуть застосовуватися спеціальні граничні строки.

Коли починають нараховувати пеню за прострочення експортного розрахунку?

Пеню нараховують із першого дня після завершення граничного строку розрахунків. Вона обчислюється за кожен день прострочення до завершення валютного нагляду. Загальна сума пені не може перевищити суму неодержаних коштів або вартість недопоставленого товару.

Чи може ФОП витрачати кошти з підприємницького рахунку на особисті потреби?

Так, ДПС підтвердила право платника єдиного податку використовувати отримані підприємницькі кошти для особистих потреб. При цьому ФОП має своєчасно сплачувати податки та ЄСВ і не використовувати особисті рахунки для бізнес-операцій. Банк може запитати пояснення щодо операцій у межах фінансового моніторингу.

Головне за 08.10.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 15915 джерел

Виявлено: 28 публікацій за 8 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

За що НБУ оштрафував банки та фінансові компанії у вересні 2026 року?

Серед підстав були недоліки ризик-орієнтованого підходу, перевірки клієнтів і внутрішніх процедур фінмоніторингу. Також фіксували помилки та затримки у звітності, зокрема щодо валютних операцій. До установ застосували штрафи й письмові застереження. Джерело
Чи може банк відмовити у переказі на рахунок для внесення застави?

Відмова можлива лише за законною підставою, наприклад через помилки в платіжних реквізитах або відсутність необхідних документів. Банк має пояснити причину, а не обмежуватися загальним посиланням на технічні проблеми. Перевірки фінансового моніторингу при цьому продовжують діяти. Джерело
З якого дня рахують строк розрахунків за експортом товарів?

Для товарів відлік починається з дня митного оформлення. Для робіт, послуг та майнових прав строк рахують від дати документа, який підтверджує їх надання. Для визначених товарних груп можуть застосовуватися спеціальні граничні строки. Джерело
Коли починають нараховувати пеню за прострочення експортного розрахунку?

Пеню нараховують із першого дня після завершення граничного строку розрахунків. Вона обчислюється за кожен день прострочення до завершення валютного нагляду. Загальна сума пені не може перевищити суму неодержаних коштів або вартість недопоставленого товару. Джерело
Чи може ФОП витрачати кошти з підприємницького рахунку на особисті потреби?

Так, ДПС підтвердила право платника єдиного податку використовувати отримані підприємницькі кошти для особистих потреб. При цьому ФОП має своєчасно сплачувати податки та ЄСВ і не використовувати особисті рахунки для бізнес-операцій. Банк може запитати пояснення щодо операцій у межах фінансового моніторингу. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ посилив нагляд за фінмоніторингом і валютними операціями, роз’яснив правила проведення платежів, а ДПС уточнила строки експортних розрахунків та використання коштів ФОП

У вересні Національний банк застосував санкції до банку та небанківських фінансових установ за порушення вимог фінансового моніторингу й валютного законодавства. Найбільший штраф серед згаданих установ становив 20,5 млн грн. Регулятор звернув увагу на недоліки ризик-орієнтованого підходу, перевірки клієнтів та звітності. Такі заходи демонструють, що контроль стосується не лише банків, а й інших учасників фінансового ринку. Для установ це підкреслює важливість належних внутрішніх процедур і своєчасної взаємодії з НБУ. Окреме роз’яснення НБУ стосується виконання платежів, зокрема переказів на рахунки для внесення судової застави. Банкам не слід відхиляти платіж лише через його призначення чи неконкретне посилання на технічну проблему. Відмова має ґрунтуватися на визначеній законом підставі та бути зрозуміло пояснена клієнту. Водночас фінансовий моніторинг не скасовано: банки й надалі перевіряють операції та походження коштів у межах установлених правил. Практичне значення має правильне оформлення платіжних інструкцій і надання запитаних документів. У валютному нагляді важливо правильно визначити початок строку розрахунків за експортом. Для товарів ним є дата митного оформлення, а для робіт і послуг — дата документа, що підтверджує їх надання. Для окремих категорій товарів передбачені спеціальні строки, тому експортерам варто перевіряти код продукції та дату операції. Прострочення може призвести до нарахування пені за кожен день після завершення відповідного строку. Паралельно ДПС підтвердила право ФОП використовувати підприємницькі кошти на особисті потреби, за умови виконання податкових зобов’язань і дотримання правил використання рахунків.

LIGA ZAKON, 08 жовтня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Фондовий ринок: інститути спільного інвестування та управління активами +4

Про що тема: Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Ринок цінних паперів Фінансові послуги Управління активами

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +4

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +3

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +7

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +4

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +45

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +22

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +42

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +2

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +7

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги