Коли набирають чинності нові правила НБУ з фінансового моніторингу?

Постанова НБУ № 116 набирає чинності 10 жовтня 2026 року. Банки та піднаглядні небанківські установи мають три місяці, щоб узгодити з нею внутрішні процедури.

Які зміни НБУ вніс у фінмоніторинг банків і небанківських установ?

Уточнено порядок обліку установ у спеціально уповноваженому органі та обміну з ним інформацією. Також оновлено вимоги до реєстрів повідомлень і дистанційної верифікації фізичних осіб банками.

Чи може банк обмежити операції, якщо клієнт не оновив анкетні дані?

За інформацією про вимоги ПриватБанку, до актуалізації даних банк може обмежити операції за рахунками та картками. Строк оновлення встановлюється індивідуально, а саму процедуру можна пройти дистанційно.

З якого дня починається валютний нагляд за експортною операцією?

Для товарів відлік починається з дати їх митного оформлення, якщо воно передбачене законодавством. Для робіт, послуг та інших немайнових прав початок відліку пов’язаний із датою оформлення документа, що підтверджує їх надання.

Коли починають нараховувати пеню за прострочення валютних розрахунків?

Пеня починає нараховуватися з першого дня після завершення встановленого граничного строку. Вона розраховується за кожен день прострочення до завершення валютного нагляду за операцією.

Чи працює система Держфінмоніторингу під час відключень електроенергії?

Держфінмоніторинг заявив, що його інформаційна система працює безперервно, зокрема у вихідні. За повідомленням служби, інформація від банків та інших суб’єктів фінмоніторингу надходить і реєструється у звичайному режимі.

Головне за 09.10.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 15915 джерел

Виявлено: 36 публікацій за 9 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Коли набирають чинності нові правила НБУ з фінансового моніторингу?

Постанова НБУ № 116 набирає чинності 10 жовтня 2026 року. Банки та піднаглядні небанківські установи мають три місяці, щоб узгодити з нею внутрішні процедури. Джерело
Які зміни НБУ вніс у фінмоніторинг банків і небанківських установ?

Уточнено порядок обліку установ у спеціально уповноваженому органі та обміну з ним інформацією. Також оновлено вимоги до реєстрів повідомлень і дистанційної верифікації фізичних осіб банками. Джерело
Чи може банк обмежити операції, якщо клієнт не оновив анкетні дані?

За інформацією про вимоги ПриватБанку, до актуалізації даних банк може обмежити операції за рахунками та картками. Строк оновлення встановлюється індивідуально, а саму процедуру можна пройти дистанційно. Джерело
З якого дня починається валютний нагляд за експортною операцією?

Для товарів відлік починається з дати їх митного оформлення, якщо воно передбачене законодавством. Для робіт, послуг та інших немайнових прав початок відліку пов’язаний із датою оформлення документа, що підтверджує їх надання. Джерело
Коли починають нараховувати пеню за прострочення валютних розрахунків?

Пеня починає нараховуватися з першого дня після завершення встановленого граничного строку. Вона розраховується за кожен день прострочення до завершення валютного нагляду за операцією. Джерело
Чи працює система Держфінмоніторингу під час відключень електроенергії?

Держфінмоніторинг заявив, що його інформаційна система працює безперервно, зокрема у вихідні. За повідомленням служби, інформація від банків та інших суб’єктів фінмоніторингу надходить і реєструється у звичайному режимі. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ оновив правила фінмоніторингу для банків і небанківських установ, а ДПС уточнила валютний нагляд: нові процедури запрацюють у жовтні та вплинуть на внутрішній комплаєнс і розрахунки експортерів

Національний банк затвердив зміни до процедур фінансового моніторингу для банків і піднаглядних небанківських установ. Вони уточнюють взаємодію установ зі спеціально уповноваженим органом, порядок обліку та інформаційного обміну. Окремі оновлення стосуються реєстрів повідомлень і дистанційної верифікації клієнтів із використанням даних бюро кредитних історій. Постанова набирає чинності 10 жовтня 2026 року. На адаптацію внутрішніх правил установам відведено три місяці. Окремий практичний аспект фінмоніторингу — актуальність інформації про клієнтів і підтвердження джерел коштів. У матеріалі про ПриватБанк нагадується, що строки оновлення анкет визначаються для клієнтів індивідуально, а за несвоєчасного проходження процедури банк може обмежити операції. За потреби фінансова установа може попросити документи, що підтверджують походження коштів. Водночас актуалізацію даних можна пройти дистанційно через банківський застосунок. Це підкреслює важливість своєчасного реагування на запити банку та збереження документів про фінансові надходження. У сфері валютного контролю ДПС роз’яснила, з якого моменту відраховуються строки розрахунків за експортом і коли починає нараховуватися пеня. Для товарів відлік пов’язаний із митним оформленням, а для робіт і послуг — із документом, що підтверджує їх надання. Для низки товарних груп установлені окремі граничні строки, тому експортерам важливо перевіряти правила, застосовні саме до конкретної операції. Пеня нараховується після спливу належного строку за кожен день прострочення. Роз’яснення також описує обставини, за яких банк завершує валютний нагляд. На тлі дискусії про безперервність фінансового контролю Держфінмоніторинг запевнив, що його інформаційна система працює безперервно, а повідомлення суб’єктів первинного фінмоніторингу реєструються у звичайному режимі. Це офіційна позиція служби у відповідь на публічні побоювання щодо роботи системи під час відключень електроенергії. Також оприлюднено матеріал про законопроєкт щодо корпоративного управління Фондом гарантування вкладів фізичних осіб. У ньому відображені пропоновані зміни до звітування Фонду та роботи його адміністративної ради. Разом ці оновлення стосуються комплаєнсу, нагляду за фінансовими операціями, валютної дисципліни й інституційного управління у фінансовому секторі.

LIGA ZAKON, 09 жовтня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Фондовий ринок: інститути спільного інвестування та управління активами +4

Про що тема: Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Ринок цінних паперів Фінансові послуги Управління активами

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +4

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +3

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +7

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +4

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +45

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +22

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +42

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +2

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +7

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги