Які основні зміни передбачає новий закон про банкрутство банків в Україні?

Новий закон удосконалює процедури банкрутства банків, посилює захист вкладників і кредиторів, спрощує виведення неплатоспроможних банків з ринку, розширює повноваження Національного банку щодо повернення кредитів і підвищує вимоги до капіталу банків.

Чи означає переказ понад 400 тисяч гривень автоматичну перевірку банком?

Ні, переказ понад 400 тисяч гривень є одним із критеріїв для фінансового моніторингу, але банк перевіряє операції за ризик-орієнтованим підходом і може звернути увагу на будь-які підозрілі операції незалежно від суми.

Що робити, якщо банк заблокував картку через підозру у шахрайстві без доказів?

Клієнт має право звернутися до суду, який може визнати дії банку протиправними, якщо банк не надасть документальних доказів підстав для блокування. Важливо фіксувати всі звернення до банку та правоохоронних органів.

Які нові кримінальні норми введено щодо шахрайських кол-центрів?

Введено окрему статтю Кримінального кодексу про електронно-комунікаційні шахрайські організовані групи, що карає організаторів, учасників і вербувальників таких груп позбавленням волі від 3 до 12 років залежно від ролі.

Які умови ставить Єврокомісія для розблокування фінансової допомоги Україні у 2026 році?

Єврокомісія вимагає скасування пільги з ПДВ для невеликих посилок, ухвалення закону про оподаткування цифрових платформ та посилення фінансового моніторингу політично значущих осіб.

Як діяти клієнтам криптобірж у разі блокування коштів?

Потрібно з’ясувати підстави блокування (внутрішні правила біржі, санкції, судові рішення), зібрати документи, що підтверджують походження коштів, і за потреби оскаржувати обмеження у відповідних органах або через біржу.

Головне за 03.10.2026 по темі: Банківська діяльність

Експорт

Опрацьовано: 15902 джерел

Виявлено: 12 публікацій за 3 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які основні зміни передбачає новий закон про банкрутство банків в Україні?

Новий закон удосконалює процедури банкрутства банків, посилює захист вкладників і кредиторів, спрощує виведення неплатоспроможних банків з ринку, розширює повноваження Національного банку щодо повернення кредитів і підвищує вимоги до капіталу банків. Джерело
Чи означає переказ понад 400 тисяч гривень автоматичну перевірку банком?

Ні, переказ понад 400 тисяч гривень є одним із критеріїв для фінансового моніторингу, але банк перевіряє операції за ризик-орієнтованим підходом і може звернути увагу на будь-які підозрілі операції незалежно від суми. Джерело
Що робити, якщо банк заблокував картку через підозру у шахрайстві без доказів?

Клієнт має право звернутися до суду, який може визнати дії банку протиправними, якщо банк не надасть документальних доказів підстав для блокування. Важливо фіксувати всі звернення до банку та правоохоронних органів. Джерело
Які нові кримінальні норми введено щодо шахрайських кол-центрів?

Введено окрему статтю Кримінального кодексу про електронно-комунікаційні шахрайські організовані групи, що карає організаторів, учасників і вербувальників таких груп позбавленням волі від 3 до 12 років залежно від ролі. Джерело
Які умови ставить Єврокомісія для розблокування фінансової допомоги Україні у 2026 році?

Єврокомісія вимагає скасування пільги з ПДВ для невеликих посилок, ухвалення закону про оподаткування цифрових платформ та посилення фінансового моніторингу політично значущих осіб. Джерело
Як діяти клієнтам криптобірж у разі блокування коштів?

Потрібно з’ясувати підстави блокування (внутрішні правила біржі, санкції, судові рішення), зібрати документи, що підтверджують походження коштів, і за потреби оскаржувати обмеження у відповідних органах або через біржу. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

У 2026 році в Україні посилено банківське регулювання, фінансовий моніторинг та кримінальну відповідальність за шахрайство: нові закони, судові рішення та вимоги ЄС

У 2026 році в Україні відбуваються суттєві зміни у сфері банківської діяльності та фінансового моніторингу. Прийнято новий закон, який удосконалює процедури банкрутства банків, посилює захист вкладників і кредиторів, а також розширює повноваження Національного банку України. Водночас законодавство уточнює поріг для фінансового моніторингу, підкреслюючи, що перевірка операцій може відбуватися незалежно від суми, якщо є підозри у незаконній діяльності. Судові рішення підтверджують необхідність документального обґрунтування банками підстав для блокування рахунків клієнтів, що є важливим для захисту прав вкладників. Особливу увагу привертає новий закон про кримінальну відповідальність за діяльність шахрайських кол-центрів, який вводить окрему статтю Кримінального кодексу, що дозволяє карати організаторів, учасників і вербувальників таких груп. Це створює додаткові механізми боротьби з шахрайством у сфері електронних комунікацій. Крім того, у контексті міжнародної співпраці Україна отримала вимоги від Єврокомісії щодо посилення фінансового моніторингу політично значущих осіб, скасування пільг з ПДВ для невеликих посилок та оподаткування цифрових платформ, що є умовою для розблокування фінансової допомоги ЄС. Також у сфері криптовалютних бірж роз’яснено різницю між технічними обмеженнями бірж і юридичними арештами активів, а також наведено алгоритм дій для клієнтів у разі блокування коштів. Загалом, ці нововведення та судові практики свідчать про посилення контролю за банківською діяльністю, підвищення прозорості фінансових операцій і активізацію боротьби з фінансовими злочинами в Україні у 2026 році.

LIGA ZAKON, 03 жовтня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Фондовий ринок: інститути спільного інвестування та управління активами +4

Про що тема: Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Ринок цінних паперів Фінансові послуги Управління активами

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +4

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +3

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +7

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +4

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +45

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +22

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +42

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +2

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +7

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги