Головне за 17.01.2026 по темі: Банківська діяльність

Опрацьовано: 14415 джерел

Виявлено: 7 публікацій за 17 січня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Фінансовий моніторинг 2026 в Україні: нові норми, посилення контролю та гарантії для вкладників у контексті банківської діяльності та регулювання

У 2026 році фінансовий моніторинг в Україні зазнає суттєвих змін, перетворюючись із другорядної процедури на системний інструмент контролю для бізнесу, фізичних осіб-підприємців та громадян. За даними 2025 року, банки обробили близько 12 мільярдів операцій, з яких близько 0,1% підлягали аналізу, що на 10% більше, ніж у попередні роки. Національний банк України посилює вимоги до системності фінансового контролю, застосовуючи значні штрафи за порушення, а законопроєкт №14327 вводить реєстр банківських рахунків та посилене ризик-профілювання клієнтів, що унеможливить розподіл оборотів між банками для уникнення уваги регуляторів. У сфері банківської діяльності також відзначається резонансна подія в Німеччині — найбільше в історії країни пограбування банку Sparkasse, де зламали понад 3200 сейфових комірок. Розслідування ускладнюється банківською таємницею, що обмежує доступ до інформації про вміст сейфів і збитки. Цей випадок підкреслює важливість захисту банківської таємниці та ролі пруденційного нагляду у забезпеченні безпеки банківської системи. Щодо захисту вкладників, в Україні діє система гарантування вкладів, яка під час воєнного стану забезпечує 100% компенсацію вкладів, включно з нарахованими відсотками. Після завершення воєнного стану максимальна сума гарантії становитиме 600 тисяч гривень на одного вкладника в одному банку. Вкладники мають право на повну інформацію про умови захисту коштів та участь банку у системі гарантування, що є ключовим елементом стабільності банківської системи та довіри клієнтів.